Как оформить карту МИР от «Газпромбанка»
Получив карту «Мир» в сети «Газпромбанка», клиент может использовать пластик для подтверждения своей личности в муниципальных учреждениях, например, РЖД бонус. Использовать «Мир», совмещенную с «Маэстро», за рубежом у клиентов «Газпромбанка» получится без дополнительных трудностей и затрат.
«Газпромбанк» является одним из самых крупных финансовых учреждений России по размеру собственного капитала, а также спектру предоставляемых услуг. С декабря 2015 года банк поддерживает государственную инициативу по созданию и развитию внутренней платежной системы и выпускает пластиковые, в том числе зарплатные, карты «МИР».
Разновидности выпускаемых карт
В рамках сотрудничества с внутренней платежной системой «МИР» производится выпуск уровня classic (премиальный уровень не выпускается) как самостоятельного платежного средства, так и в сотрудничестве с JCB или MasterCard «Маэстро» (кобейджинговые карты), привязанная карточка международной платежной системы будет иметь уровень Unembossed (неэмбосированая, иначе говоря, без указания данных держателя).
Для справки! Выпуск кобейджингового пластика предоставляет клиенту банка возможность рассчитываться им в зарубежных интернет-магазинах, а также использовать полный функционал международной платежной системы при выезде за границу. При проведении операции в иностранной компании карта автоматически переходит под управление дополнительного оператора.
Исходя из целей использования клиенту может быть выпущен пластик следующих видов:
- Дебетовая – для удовлетворения частных финансовых потребностей, например, использования накоплений или поступления от третьих лиц.
- Зарплатная – для выплаты заработной платы бюджетников, госслужащих, военнослужащих или гражданских лиц, задействованных на службе в силовых структурах.
- Пенсионная – позволяющая получать все виды социальных пособий.
- Кампусная карта «Мир» – позволяет отдельным категориям лиц, наравне с получением регулярных выплат на привязанный счет в «Газпромбанке», использовать ее в качестве армейского или частного пропуска, читательского или проездного билетов (например, продукт РЖД бонус) и пр.
Рис.1. Набор «Мир» от «Газпромбанка»
На каждый вид карт установлен свой тариф за проведение операций и выпуск пластика.
Сравнение условий и тарифов
На карты «Мир» от «Газпромбанка», которые рассчитаны на получение денежных средств из государственного бюджета, вне зависимости от вида выплат, устанавливаются лояльные тарифы с включением большого количества бесплатных услуг. Дебетовые платежные инструменты тарифицируются в общем порядке наравне с международными системами.
Полное описание условий обслуживания и использования в прилагаемом файле. Док.1.
Таблица 1. Сравнение тарифов по разным видам
| Операция | Пенсионная/социальная | Зарплатная карта «Мир» от «Газпромбанка» | Дебетовая | |||
| Военным | Госслужащим | |||||
| Комиссия за выпуск, руб. | – Основная | Бесплатно | Не оплачивается | 1 000,00 | ||
| – Дополнительная | – | |||||
| Перевыпуск, руб: | – По окончании срока действия | Не тарифицируется | ||||
| – Из-за порчи магнитной полосы/чипа | 150,00 | |||||
| – По инициативе клиента (утрата пластика или пина) | 150,00 | 150,00 | 450,00 | |||
| – Смена данных держателя | – | Бесплатно | 150,00 | |||
| Срочный выпуск пластика | Не предусмотрен | 1 000,00 | ||||
| Срок действия, лет | 3 | 2 | ||||
| Стоимость выдачи наличных денежных средств, руб.: | Банкоматы банка | 0
| 0 | |||
| АТМ Партнеров | 0,5% | |||||
| Сторонних банков | 0,5% минимум 150,00 | 0% на территории РФ, 0,5% min. 150,00 за пределами | 0,5% минимум 150,00 | |||
| В кассах | 1,5% минимум 150,00 | |||||
| Пополнение карточного счета, руб.: | Безналичное зачисление от третьих лиц | Не тарифицируется | ||||
| Наличными через устройства самообслуживания | ||||||
| Перевод через АТМ по номеру пластика, руб.: | Клиента «Газпромбанка» | Бесплатно | ||||
| Стороннего банка | 1,5% минимум 50,00 | |||||
| Запрос суммы баланса в банкомате другого банка | 30 руб. за каждую операцию | |||||
Тарифы актуальны на 26.03.2018г. С полной версией можно ознакомиться в прилагаемых файлах:
Обновления размещаются на официальном сайте организации.
Рис.3. РЖД «Мир»
По инструментам «Мир» выпускаемым «Газпромбанком» также действуют лимиты на использование наличных, как и по пластику международных платежных систем, которые не позволяют снимать большие суммы сразу.
Таблица 2. Лимиты на снятие денег
| Период/валюта | Лимит | ||
| Unembossed (применяется к «Мир» при выезде за рубеж) | Classic | ||
| Сутки | Рубли | 50 000,00 | 150 000,00 |
| Доллары США | 800,00 | 2 400,00 | |
| Евро | 700,00 | 2 100,00 | |
| Месяц | Рубли | 250 000,00 | 1 000 000 |
| Доллары США | 4 000,00 | 16 000,00 | |
| Евро | 3 500,00 | 14 000,00 | |
Лимиты действительны на 26.03.2018 г. Полная версия во вложении. Изменения публикуются на сайте банка.
Дебетовую карту может оформить любое лицо по достижении 18 лет, что касается социальных видов пластика, то для их оформления необходима принадлежность к указанной группе клиентов.
Как оформить «Мир Маэстро» от «Газпромбанка»
Продукт может оформляться и как основной для новых счетов, так и в качестве дополнительного по уже существующим договорам. Заказать пластик можно в любом офисе «Газпромбанка».
Процедура оформления пластика в зависимости от целей использования:
- Чтобы оформить дебетовый пластик, вне зависимости от того, к какому банковскому продукту она будет привязана, клиенту достаточно обратиться в отделение банка с оригиналом паспортного документа.
- По пенсионным – дополнительно предоставляется СНИЛС, а по факту открытия пенсионного счета оформляется заявление в ПФР.
- Зарплатные – для сотрудников бюджетных организаций и военных оформляются по договоренности с предприятием. Пакет документов как для пенсионной.
Когда пластик будет готов, клиент получит соответствующее СМС-уведомление. Перед началом использования пластика следует учесть некоторые особенности.
Рис.4. Фасад отделения «Газпромбанка»
Особенности использования
Сейчас уже использование карт «Мир» не особо отличается от международных платежных систем, по пластику доступны все популярные функции и возможности. Однако есть некоторые тонкости, которые вызывают сложности у клиентов банка.
Как активировать карту, в том числе бюджетникам и РЖД Бонус
В момент выдачи инструмент находится в неактивном состоянии и не может быть использован (счет при этом функционирует). Чтобы разблокировать проведение операций с использованием платежного средства, пользователю необходимо выполнить одно из следующих действий:
- Дождаться активации сотрудниками финансового учреждения (не позднее следующего за днем выдачи рабочего дня).
- Активировать в кабинете на сайте компании (для авторизации требуется вносить секретные данные пластика, в т. ч.CCV).
- По звонку на номер горячей линии банка 8 800 100-00-89.
- Посредством отправки СМС-сообщения.
Рис.5. Страница активации на официальном сайте
Чтобы активировать по SMS, сначала необходимо вставить пластик в банкомат и попытаться запросить баланс или снять деньги. Аппарат уведомит об ошибке, а на номер телефона придет информирование о том, что платежное средство блокировано. Вслед за ним поступит уведомление для активации, которое необходимо перенаправить на указанный в нем же номер.
Важно! Телефонный номер, с помощью которого происходят самостоятельные активации, должен быть зарегистрирован в сервисах банка «Телекард» или «SMS-информирование».
После активации клиенту доступны все функции по использованию платежного инструмента, в том числе и переводы с карты на карту.
Перевести деньги на карту
«МИР» позволяет выполнять переводы как с нее на другие карты, в том числе и международных платежных систем, выпущенных сторонними банками, так и принимать перечисления.
Воспользоваться услугой можно через банкомат сети «Газпромбанка», мобильный или интернет-банкинг. Чтобы выполнить перевод через устройство самообслуживания, необходимо:
- Вставить пластик и ввести пин-код.
- В появившемся меню выбрать пункт «Переводы с карты на карту».
- Ввести номер карты получателя и сумму перевода.
- Проверить реквизиты платежа и подтвердить отправку.
Внимание! Перед проведением платежа нужно внимательно проверить правильность указания данных получателя.
Рис.6. Банкомат и терминал «Газпромбанка»
Функция доступна по исправным картам, у которых не истек срок действия. В случае если банкомат не принимает пластик, возможно требуется его перевыпуск.
Перевыпуск зарплатной, пенсионной или дебетовой карты
По истечении срока действия карты перевыпуск пластика произойдет автоматически (для зарплатных договоров), клиенту необходимо в месяц окончания работоспособности пластика, указанного на платежном инструменте, обратиться в обслуживающее отделение за его получением. Замена пластика по сроку для прочих договоров производится по заявлению клиента в течение 7 дней со дня его регистрации.
В случаях, когда выпуск нового пластика требуется по иным причинам, клиенту необходимо обратиться в офис учреждения и написать соответствующее заявление с указанием причины для замены, оплатить комиссионное вознаграждение согласно тарифам.
Важно! Все выпущенные заново карты имеют новый номер и пин. При досрочном перевыпуске срок действия аналогичен тому, который был установлен на прошлом платежном инструменте.
Дополнительные возможности
Все держатели «Мир» получают дополнительные привилегии от партнеров национальной платежной системы. Для того чтобы пользоваться специальными условиями, клиенту необходимо зарегистрироваться в программе лояльности, после чего ему становятся доступны акции и кешбек до 20% от затрат.
Также дополнительным преимуществом для владельцев является возможность использования пластика по всей территории России, даже в Крыму. О том, какие карты работают в Крыму, в статье 7 лидирующих банков полуострова.
Несомненно, «Мир имеет» как свои положительные, так и отрицательные качества.
Рис.7. Партнеры платежной системы «МИР»
Плюсы и минусы
Основными преимуществами платежных инструментов национальной системы можно назвать:
- Доступность по всей территории страны.
- Высокая степень защиты как международного стандарта, так и внутренних разработок.
- Возможность использовать в любых торгово-сервисных сетях.
- Неподверженность воздействию внешних политический или экономических обстоятельств.
- 100%-ная принадлежность государству.
- Приемлемые тарифы.
- Возможность с помощью одной карты использовать одновременно несколько платежных систем.
- Обширный бонусный проект от партнеров платежной системы.
Отрицательные характеристики:
- Процесс подключения торговых точек к системе еще продолжается, есть предприятия, которые пока не принимают «Мир» к оплате.
- Использование за пределами страны только кобейджинговых инструментов.
- Невозможность установить овердрафт и использовать как кредитную.
Для оформления кредитного лимита придется использовать пластик других платежных систем. У Газпромбанка есть несколько предложений по выпуску кредиток.
Рис.8. Логотипы банка и платежных систем
Пластик при использовании для типичных целей снятия/пополнения, переводов, оплат и получения регулярных выплат не отличается свои функционалом от международных аналогов. При этом у пластика «Мир» от «Газпромбанка» есть конкуренты на финансовом рынке России.
Предложения конкурентов
Карты «Мир можно получить в таких крупных банках, как: Сбербанк, «Альфа», «Почта Банк». Функциональность у всех пластиковых инструментов не сильно отличается. Социальные и зарплатные карты эмитентов действуют на равных условиях. По дебетовым картам есть отличия для пользователей.
Таблица 3. Сравнение дебетовой карты с конкурентами
| Услуга | «Газпромбанк» | Сбербанк | «Альфа Банк» | «Почта Банк» |
| Выпуск, руб. | 1 000,00 | Бесплатно | ||
| Годовое обслуживание, руб. | Не установлено | 450,00 со второго года, первый – 750,00 | В рамках пакета услуг от 199 до 3 000 в месяц | Неименные – бесплатно, именные – 700,00 |
| Выдача в банкоматах банка | Не тарифицируется | |||
| Лимиты на снятие в сутки, руб. | До 150 000,00 | До 600 000,00 | Нет | |
| Квота на месяц, руб. | До 1 000 000,00 | До 1 500 000,00 | До 3 000 000,00 | До 100 000,00 |
Участие в программе лояльности доступно для карт, выпущенных в любом банке Российской Федерации.
Карта «Мир» от «Газпромбанка» – это надежный инструмент как по уровню эмитента, так и платежной системы. Оформив пластиковый инструмент, клиент может не переживать о сохранности своих денег в случае санкций или других воздействий извне.