Обзор негосударственного пенсионного фонда «ГАЗФОНД пенсионные накопления»

Справочная информация

Таблица 1. Обща информация о фонде

АО НПФ «ГАЗФОНД пенсионные накопления» организовано в 2014 году как правопреемник  НПФ «ГАЗФОНД» в части обязательного пенсионного страхования.

В апреле 2017 года к фонду были присоединены:

• НПФ «КИТФинанс»;
• НПФ «Наследие»;
• НПФ «Промагрофонд».

Рис.1. Девиз фонда: «Надежный фундамент вашего будущего»

Организация является:

1. С января 2015 года участником системы гарантирования прав застрахованных лиц АСВ.
2. Членом НАПФ – Национальной ассоциации негосударственных пенсионных фондов.

Единственным учредителем организации является ООО «КИТ Финанс Пенсионный администратор», прямой или косвенный контроль над которым осуществляют:

• ООО «Администратор Фондов»;
• ООО «Пенсионные технологии»;
• АО «Пенсионный холдинг».

Конечным бенефициаром является Гавриленко Анатолий Григорьевич, которому принадлежит 64,99975 % уставного капитала фонда.

Для обеспечения улучшения качества жизни клиентов в долгосрочной перспективе и приумножения вложенных капиталов НПФ «ГАЗФОНД пенсионные накопления» предлагает услуги:

• обязательного страхования пенсий;
• досрочного негосударственного пенсионного обеспечения.

В целях улучшения качества обслуживания организована широкая филиальная сеть фонда:

• головной офис в г. Москва;
• 2 филиала – Кольский и Норильский;
• 15 областных дирекций;
• 28 дополнительных офисов;
• 16 обособленных подразделений.

Скачать полный перечень подразделений АО НПФ «ГАЗФОНД пенсионные накопления» с официального сайта, по состоянию на 31.10.2017 г.

Раскрытие основных показателей

При расчете основных показателей, в том числе доходности, размера накоплений и количества участников, учитывались данные НПФ «ГАЗФОНД» (официальный сайт https://gazfond.ru) за период 2004 – 2013 гг., так как накопительная часть и обязанности по страховым выплатам были делегированы в результате реорганизации фонду «ГАЗФОНД пенсионные накопления».

Таблица 2. Количество участников фонда в 2004–2017 гг. Источник: gazfond-pn.ru, cbr.ru

По данным Центробанка, на 1 октября 2017 года количество застрахованных лиц по действующим договорам об обязательном пенсионном страховании составило  6 233 147 человек. Значительное увеличение застрахованных лиц объясняется слиянием в 2017 году с другими НПФ. Фактический прирост застрахованных за 9 месяцев составил 365,1%.

График 1. Динамика роста участников фонда, 2004–2017 гг. Источник: gazfond-

Соответствующий рост наблюдается и при анализе размера пенсионных накоплений.

Таблица 3. Размер пенсионных накоплений фонда в 2007–2017 гг. Источник: gazfond-pn.ru, cbr.ru

Наглядно стремительный рост пенсионных накоплений фонда отражен в графике.

График 2. Динамика увеличения накоплений в 2007–2017 гг. Источник: gazfond-pn.ru, cbr.ru

Для обеспечения выплат используются как пенсионные накопления – средства граждан, выбравших страховщиком НПФ, так и доход от инвестиций этих средств. Причем корректировке подлежат накопительная пенсия и срочные пенсионные выплаты. Корректировка проводится после 1 августа, следующего за годом получения дохода от инвестиций.

На личные счета клиентов «ГАЗФОНД пенсионные накопления» в 2017 году по итогам 2016 года было начислено 11,03% дохода.

Однако для анализа доходности показатель лучше рассматривать за более длительный период.

Таблица 4. Доходность инвестирования средств ОПС в 2005–2016 гг. Источник: gazfond-pn.ru

Колебания доходности инвестирования отражены в графике.

График 3. Динамика доходности инвестирования, 2005–2016 гг. Источник: gazfond-pn.ru

За весь период (с 2005 по 2016 гг.) доходность инвестирования составила:

• среднегодовая – 8,77%;
• накопительная – 174,12%.

С 2015 года фонд оказывает услуги негосударственного пенсионного обеспечения по договорам с физическими и юридическими лицами, за счет добровольных взносов которых формируются пенсионные резервы.

Клиентская база в сегменте негосударственного обеспечения пенсий насчитывает 0,15 млн человек, резервы которых составляют16 млрд руб.

Доходность, начисленная на пенсионные счета негосударственного  обеспечения, составила:

• в 2015 году – 17,01%;
• в 2016 году – 10,47%.

Награды и рейтинги

Надежность НПФ «ГАЗФОНД пенсионные накопления» определяется не только отзывами клиентов и экономическими показателями, в том числе доходностью и размером накоплений, но и рейтингами национальных рейтинговых агентств.

Фонду в 2017 году присвоены наивысшие рейтинги надежности.

По рейтингу «Эксперт РА», фонд имеет наивысший уровень финансовой надежности – ruAAА со стабильным прогнозом.

Рис. 2. Свидетельство рейтингового агентства «Эксперт РА». Источник: официальный сайт фонда

В ренкингах «Эксперт РА» НПФ занимает по итогам 2016 года:

• 12-е место по объему капитала и резервов;
• 69-е место НПФ по объему пенсионных резервов;
• 5-е место по объему пенсионных накоплений;
• 96-е место в общем ренкинге RAEX-600.

По рейтингу НРА, фонд имеет максимальный рейтинг надежности – ААА, который был подтвержден 20.02.2018 г.

Рис. 3. Свидетельство Национального рейтингового агентства. Источник: официальный сайт фонда

Кроме этого, негосударственному пенсионному фонду были вручены следующие награды, которые подтверждают надежность и профессионализм организации:

• 2016 г. – гран-при «НПФ года»;
• 2017 г. – диплом премии «Финансовая Элита России» в номинации «Проект года в сфере консолидации НПФ»;
• 2017 г. – дипломы «Эксперт РА» за высокую доходность, за содействие консолидации рынка;
• сентябрь 2017 г. – диплом XII форума крупного бизнеса в номинации «Крупнейший НПФ в рейтинге RAEX–600».

Как заключить договор обязательного пенсионного страхования

С 2017 года заключить договор с НПФ могут застрахованные лица:

1. 1967 г. р. и моложе, которые успели до 31.12.2015 г. выбрать накопительную пенсию, но решили сменить страховщика.
2. Осознанно выбрали страховую пенсию, но сохранили пенсионные накопления на счетах ПФР до 31.12.2015 г.
3. «Молчуны» – лица, которые отказались от формирования за счет работодателя от накопительной пенсии, но имеют накопления на счетах ПФР до 31.12.2015 г.

Рис. 4. Преимущества накопительной пенсии. Источник: rupensia.ru

Чтобы заключить договор, можно воспользоваться сервисом «Договор online» на официальном сайте НПФ «ГАЗФОНД пенсионные накопления», где необходимо заполнить анкету, для чего понадобятся:

• СНИЛС;
• информация страхового свидетельства ОПС;
• паспортные данные;
• адрес заявителя, в том числе индекс;
• контактные данные.

При возникновении вопросов или допущении ошибок во время заполнения анкеты можно обратиться в контакт-центр по телефону 8-800-700-85-85 в будние дни с 9:00 до 17:00 по Московскому времени.

После заполнения анкеты на электронную почту лица направляется договор ОПС, который нужно заполнить и отправить в адрес фонда почтой или любой службой доставки.

Кроме этого, можно направить на формирование накопительной пенсии полностью или часть материнского капитала.

Подробно с условиями и порядком реализации договоров можно ознакомиться на официальном сайте или в пенсионных правилах фонда.

Досрочное расторжение договора ОПС

В течение года застрахованное лицо может поменять решение о выборе страховщика. Для этого достаточно:

• подать заявление о переводе в другой фонд – рассматриваться будет заявление с более поздней датой;
• аннулировать уже заключенный договор.

При досрочном переходе (чаще 1 раза в 5 лет) в другой фонд клиент теряет начисленные на пенсионные счета инвестиционные доходы за период до 3 лет.

Как заключить договор по индивидуальному пенсионному плану

Договор негосударственного обеспечения можно заключить  в свою пользу или в пользу третьего лица. Для этого можно:

1. Обратиться в любой офис фонда.
2. Оставить заявку на специальной страничке сайта.

Таблица 5. Документы для заключения договора ИПП

Предварительно ознакомьтесь с образцами документов:

Договор в свою пользу по схеме №1 (образец).

Договор в пользу третьего лица по схеме №1 (образец).

Договор в свою пользу по схеме №3 (образец).

Договор в пользу третьего лица по схеме №3 (образец).

Узнать состояние именного счета, внести изменения/уточнения персональных данных можно через личный кабинет на официальном сайте НПФ «ГАЗФОНД пенсионные накопления».

Как расторгнуть договор НПО

Для расторжения договора вкладчик подает в адрес фонда:

• Заявление о расторжении договора НПО
• Заявление о возврате взносов, внесенных после расторжения договора

Документы могут подаваться:

1. Самостоятельно в любой офис фонда.
2. Почтой по адресу: ул. Сергея Макеева, д. 13, г. Москва, 123022.
3. По электронной почте на адрес: client@gazfond-pn.ru.

При расторжении договора клиенту выплачивается выкупная сумма, которая состоит из:

• 80% уплаченных взносов до истечения 3 лет;
• 100% уплаченных взносов до истечения 4 лет;
• 100% уплаченных взносов + 100% начисленного инвестиционного дохода свыше 4 лет.

Из выкупной суммы вычитается размер выплат Участнику на дату прекращения договора.