Обзор негосударственного пенсионного фонда «Магнит» по данным на 1 кв. 2018 года

АО «НПФ «Магнит» - основан в 1995 году, доходность от инвестиций на 31.03.2018 – 7,94%, от размещения средств – 6,62%. Общее число застрахованных лиц в фонде – 220 478. По всем показателям компания занимает долю рынка НПФ России до 1%.

Справочная информация

Таблица 1. Основная информация об АО «НПФ «Магнит». Источник: npfmagnit.ru

НаименованиеРеквизиты
Полное названиеАкционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «Магнит»
Дата выдачи лицензии23.07.2009
Номер лицензии281/2
Член ассоциации гарантирования прав застрахованных лицС 24.02.2015 под номером регистрационной записи № 23
Местонахождение350072, г. Краснодар, ул. Московская д. 95 лит. В, оф. 1
Общее число участников и застрахованных лиц на 31.03.2018 года245 995 человек
Доходность фонда по информации ЦБ РФ на 31.03.2018Размещение средств6,62%
Инвестиции7,94%
Официальный сайтwww.npfmagnit.ru
Контактные телефоны8 (800) 200-90-02, 8 (861) 210-98-10 доб. 16110

АО «НПФ «Магнит» основан в 1995 году с названием НПФ «Христианский пенсионный фонд «Благодетель» для формирования негосударственного пенсионного обеспечения граждан, решение о присвоении текущего названия было принято и зарегистрировано собственниками 05.05.2015. Предоставление услуг по ОПС началось компанией в 2006 году, с 2015 права застрахованных лиц гарантируются соответствующей ассоциацией. Накопленная доходность компании с даты получения лицензии по конец 2017 года составляет 112,99%.

Кому принадлежит фонд

По состоянию на июнь 2018 года, контролировать и оказывать влияние на деятельность общества могут:

  • ЗАО «Объединенный капитал» – 80,01% акций компании в соотношении к уставному капиталу НПФ;
  • АО «Тендер» – 19,99%.

Контролирующая компания на 100% принадлежит физическому лицу, российскому предпринимателю Галицкому Сергею Николаевичу, который также владеет 2,69% акций второго собственника фонда.

Оставшийся состав акционеров АО «Тендер»: 29,09% ВТБ Банк (косвенно в лице компании «ВТБ Инфраструктурные инвестиции»), 67,14% публичные акции, 1,05% – миноритарии.

Рис.1. Конечный владелец большего пакета акций АО «НПФ «Магнит» - Галицкий С.Н.

Рис.1. Конечный владелец большего пакета акций АО «НПФ «Магнит» – Галицкий С.Н.

Для справки! Галицкий Сергей Николаевич – учредитель и совладелец сети магазинов «Магнит», 16.02.2018 продал свои акции в компании банку ВТБ, членом наблюдательного совета которого является.

Раскрытие основных показателей

Успешность деятельности фонда определяется большим количеством показателей, которые компания, согласно действующему законодательству Российской Федерации, обязана предоставлять в публичный доступ и регулятору. Для лиц, которые выбирают, где разместить свои пенсионные накопления, ключевыми выступают: доходность, которую показывает НПФ от размещения средств, количество уже застрахованных лиц и участников, а также общие суммы сформированных накоплений и резервов.

Доходность

Показатель доходности позволяет понять, насколько эффективно и обдуманно правление фонда распоряжается деньгами своих клиентов. Чем стабильнее данные в динамике, тем больше шансов на продолжительную работу компании. НПФ «Магнит» официально на сайте предупреждает о том, что показатели одного года не влияют на последующие.

Таблица 2. Доходность «Магнита» от размещения средств и инвестиций 2013-1 кв.2018. Источник: cbr.ru

ПериодРазмещениеИнвестиции
20137,8413,3
20145,020,86
201511,797,74
201616,026,21
20173,883,18
1 кв. 20186,627,94

 

График 1. Динамика доходности фонда период 2013-1 кв. 2018. Источник: cbr.ru

График 1. Динамика доходности фонда период 2013-1 кв. 2018. Источник: cbr.ru

Количество клиентов

Клиентский портфель компании разделен на 2 категории: это застрахованные лица, заключившие договора на ОПС, и участники, которые размещают средства для последующего получения негосударственного пенсионного обеспечения.

Таблица 3. Клиентский портфель компании 2011-1 кв. 2018. Источник: cbr.ru

ГодЗастрахованные лицаУчастники
201190 0295 567
2012160 2155 563
2013213 65725 565
2014212 99525 563
2015243 59525 561
2016240 92625 558
2017221 77325 517
1 кв. 2018220 47825 517

 

График 2. Количество участников с договорами НПО 2011-1 кв. 2018 в динамике. Источник: cbr.ru

График 2. Количество участников с договорами НПО 2011-1 кв. 2018 в динамике. Источник: cbr.ru

График 3. Застрахованных лиц по ОПС период 2011-1 кв. 2018. Источник: cbr.ru

График 3. Застрахованных лиц по ОПС период 2011-1 кв. 2018. Источник: cbr.ru

Объемы размещенных средств

В НПФ можно размещать как взносы на обязательное пенсионное страхование, которые формируют пенсионные накопления, так и накопить за счет добровольных перечислений дополнительную сумму к моменту выхода на пенсию, в отчетах фондов – резервы. При оценке деятельности компании целесообразно учитывать оба показателя.

Таблица 4. Объемы пенсионных накоплений и резервов. Источник: cbr.ru

ПериодРезервы, млн руб.Накопления, млн руб.
20115,352 040,1
20125,544 848
20136,059 062
20146,279 282,9
20156,912 659,6
20166,9712 348,1
20177,1112 490,4
1 кв. 20187,2812 172,8

 

График 4. Объем пенсионных резервов в динамике за 2011-1 кв. 2018 г. Источник: cbr.ru

График 5. Объем накоплений по договорам ОПС в динамике 2011-2018 1 кв. Источник: cbr.ru

График 5. Объем накоплений по договорам ОПС в динамике 2011-2018 1 кв. Источник: cbr.ru

Участие фонда в рейтингах

АО «НПФ «Магнит» не участвует в рейтингах надежности ни одного из авторитетных агентств. При этом НРА и «Эксперт Ра» присваивают ему места в открытых рэнкингах среди негосударственных пенсионных фондов России.

Рис.2. Выгода от НПФ

Рис.2. Выгода от НПФ

Таблица 5. Места НПФ «Магнит» в рэнкигнах за 1 квартал 2018 года. Источник: ra-national.ru

ПоказателиМестоДоля рынка
Собственное имущество240,31
Участники270,41
Застрахованные лица140,59
Пенсионные накопления150,46
Резервы150,46

«Эксперт РА» последний раз составлял рэнкинги негосударственных пенсионных компаний в первом квартале 2017 года, «Магнит» также принимал в них участие.

Таблица 6. Фонд в рэнкингах «Эксперт РА» 1 кв. 2017. Источник: raexpert.ru

ПоказательМесто
Капитал и резервы37
Пенсионные резервы66
Пенсионные накопления18

 

Для справки! Максимальный рейтинг ААА от НРА присвоен и действует только у 4 компаний в России: «ГАЗФОНД пенсионные накопления», «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ», «НЕФТЕГАРАНТ» и «НПФ электроэнергетики».

Предлагаемые пенсионные программы

Фонд реализует программы по обязательному пенсионному страхованию и негосударственному обеспечению. Прежде чем переводить накопления, компания советует ознакомиться с действующими правилами страхования и обеспечения.

По ОПС действует единый стандарт формирования последующих выплат, который установлен государством, в НПФ передается накопительная часть страховых взносов, которая в последующем инвестируется для получения застрахованным лицом дополнительного дохода.

Скачать полную редакцию Страховых правил.

НПО не связано с обязательным страхованием, накопления формируются самим работником или от лица предприятия, на котором он трудоустроен. В рамках услуги могут применяться следующие параметры:

  • средства размещает непосредственно физическое лицо или юридическое лицо в пользу своего сотрудника;
  • период выплаты может быть установлен договором на ограниченный срок или действовать пожизненно;
  • размер взноса определяется фиксированной суммой или процентом от суммы заработка.
Рис.3. Калькулятор расчета НПО на сайте компании

Рис.3. Калькулятор расчета НПО на сайте компании

Для справки! Государство позволяет участникам НПФ по программам НПО ежегодно получать налоговый вычет на сумму 13% от вложенных средств.

Скачать полную версию Пенсионных правил

Доступ в личный кабинет

Проверить свои накопления, просмотреть информацию о зачислении средств на пенсионный счет, а также доходность вложений участник фонда или застрахованное лицо могут частично по телефону горячей линии 8 (861) 210-98-10 или в полном объеме при посещении офиса компании.

Несмотря на то, что большинство НПФ реализовало для своих клиентов возможности онлайн-контроля за размещенными средствами, «Магнит» не предоставляет услуг «Личного кабинета».

Как стать клиентом

Чтобы заключить договор с НПФ для обслуживания накопительной части по ОПС, гражданину необходимо обратиться в компанию с пакетом документов, содержащим:

  • паспорт гражданина РФ;
  • страховое свидетельство (СНИЛС);
  • справку о присвоении ИНН (при наличии);
  • анкету застрахованного лица;
  • согласие на обработку данных.

Скачать согласие на обработку персональных данных

Передать сформированные бумаги можно лично, обратившись в офис компании, или вместе с подписанным договором посредством отправки Почтой России или другой курьерской службой доставки. После получения от фонда своего экземпляра заключенного договора застрахованное лицо не позднее 31 декабря текущего года направляет в ПФР России заявление о смене страхователя.

После проверки документов в срок до 31 марта следующего года ПФР вносит изменения в реестр и направляет данные прошлой компании, которая в свою очередь переводит накопления в НПФ «Магнит» и направляет уведомление клиенту о том, что средства перечислены. С момента поступления денег на лицевой счет заключенное соглашение считается действующим, и перед НПФ возникают обязательства по его обслуживанию.

Рис.4. Заключение договора о переходе в «Магнит»

Рис.4. Заключение договора о переходе в «Магнит»

Договор по НПО может быть заключен теми же способами, что и по ОПС, с предоставлением аналогичного пакета документов. У клиента в случае с формированием негосударственного обеспечения нет обязательств об уведомлении ПФР. После подписания договора он сразу становится действующим.

Внимание! Если НПО было оформлено в другом негосударственном пенсионном фонде, клиент вправе подать заявление с требованием перевода собранных средств в адрес АО «НПФ «Магнит», прошлый партнер обязан в течение 3 месяцев завершить указанные процедуры.

Как расторгнуть договор

Расторжение договоров по ОПС и НПО происходит по разным схемам. Прекратить обслуживание негосударственного пенсионного обеспечения клиент может, обратившись в фонд с заявлением о расторжении договора и заявкой на выплату средств на банковский счет либо в адрес нового НПФ.

Внимание! Помимо заявлений на расторжение, в случае перехода в другое общество клиентом предоставляется согласие нового объединения на принятие накопленных средств.

Отказаться от ОПС полностью у застрахованного лица возможности нет. Клиент вправе перейти на обслуживание в другую компанию или ПФР. В этом случае порядок действий для прекращения сотрудничества с АО «НПФ «Магнит» будет следующий:

  • заключить договор с новым фондом;
  • направить в установленные законом сроки заявление о переходе в адрес ПФР;
  • по факту завершения процедуры перевода получить уведомление об успешном переходе.
Рис.5. Расторжение договора с учреждением

Рис.5. Расторжение договора с учреждением

Важно! Договора на ОПС носят бессрочный характер, при этом государством установлен 5-летний срок в качестве минимального, по истечении которого соглашение может быть расторгнуто без финансовых потерь. При досрочной смене компании застрахованное лицо теряет начисленный инвестиционный доход.

Сохраните и поделитесь информацией в соцсетях:

Елена Петренко Автор: . Юрист, специалист в области трудового, налогового, уголовного и предпринимательского права, практический опыт с 2013 года. Образование: НИУ «БелГУ», юридический факультет, кафедра уголовного права и процесса.
28 июня 2018.

Рекомендуем прочитать

О нас | Эксперты и авторы | Контакты | Поиск
Отправляя любую форму на сайте, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности
© «Я — Капиталист» 2014-2017. Копирование материалов строго запрещено!