Обзор ЗАО «НПФ «Промагрофонд» по итогам 1 кв. 2017 года, изменения после реорганизации

ЗАО «НПФ «Промагрофонд» – создан в 1994 году, инвестиционная доходность по итогам 1 квартала 2017 – 12,19%, от размещения средств 8,2%. Количество застрахованных за тот же период 1 784 млн человек. В сентябре 2017 года вошел в НПФ «Газфонд пенсионные накопления», сделка признана самой масштабной за всю историю пенсионного сектора России.

Справочная информация о фонде

Таблица 1. Общие данные ЗАО «НПФ «Промагрофонд». Источник: cbr.ru

НаименованиеРеквизиты
Полное названиеЗакрытое акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «Промагрофонд»
Дата выдачи лицензии16.04.2004
Номер лицензии28/2
Член ассоциации гарантирования прав застрахованных лиц2014 год
Местонахождение115114, г. Москва,1-й Кожевнический переулок, д. 8
Общее число участников и застрахованных лиц на 31.03.2017 года1 839 тыс. человек
Доходность НПФ по информации ЦБ РФ на 31.03.2017Размещение средств9,22
Инвестиции12,19
Официальный сайтwww.primagrofond.ru
Контактные телефоны8 (800) 100 34 62

ЗАО «НПФ «Промагрофонд» был учрежден в 1994 году крупными компаниями ОАО ГОК «Михайловский», СОАО ГОК «Стойленский» и АПК «Стойленская Нива». С 2004 года помимо негосударственного пенсионного обеспечения фонд занимается также и обязательным пенсионным страхованием граждан, будучи одним из самых надежных на территории Российской Федерации. В сентябре 2017 года прошло слияние с НПФ «Газфонд пенсионные накопления» и прекратилось самостоятельное существование компании, по всем обязательствам перед застрахованными лицами и участниками ответственность несет объединенная структура.

Для справки! В объединение также вошли НПФ «КИТФинанс» и НПФ «Наследие».

Собственники фонда

Единоличным собственником акций фонда как до слияния с НПФ «Газфонд пенсионные накопления», так и после него выступает ООО «КИТ Финанс Пенсионный администратор».

Рис.1. Логотип объединенного НПФ «Газфонд пенсионные накопления»

Рис.1. Логотип объединенного НПФ «Газфонд пенсионные накопления»

Конечным владельцем через участие в капитале юридических лиц собственников компании «КИТ Финанс Пенсионный администратор» является Гавриленко Анатолий Григорьевич, контролирующий в общей сложности 65% капитала организации.

Раскрытие основных показателей

Размещение пенсионных накоплений и ОПС в негосударственном пенсионном фонде для гражданина является серьезным шагом и требует тщательного подбора компании. Государство строго регулирует деятельность таких учреждений и требует предоставления отчетности, на основании регулятор формирует сводные данные, по которым можно понять динамику развития и уровень стабильности организации.

Основными показателями являются: доходность вложения средств участников, общее количество лиц, разместивших свои накопления и их объем.

Доходность вложений

Негосударственный пенсионный фонд «Промагрофонд» использовал размещение накоплений и инвестиции с целью обеспечения доходов для застрахованных лиц и участников.

Таблица 2. Полученный доход в процентах в период с 2013 года по 1 кв. 2017 года. Источник: cbr.ru

ПериодРазмещение Инвестиции
20138,314,47
20143,251,39
201512,816,34
201612,6713,58
1 кв. 20179,2212,19

 

График 1. Динамика доходности фонда за период с 2013 года до слияния. Источник: cbr.ru

График 1. Динамика доходности фонда за период с 2013 года до слияния. Источник: cbr.ru

Количество клиентов

Общая информация о количестве клиентов в НПФ содержит данные о застрахованных лицах – те, кто перевел в компанию обязательное страхование, и участники, разместившие пенсионные накопления.

Таблица 3. Число застрахованных и участников в период с 2011 года по дату слияния. Источник: cbr.ru

ГодЗастрахованные, тыс. чел.Участники, тыс. чел.
20111 173,756,4
20121 441,458,4
20131 750,157,4
20141 740,656,8
20152 029,156
20161 80055,1
1 кв. 20171 784,654,8

 

График 2. Количество застрахованных лиц в динамике 2011 - 1 кв. 2017. Источник: cbr.ru

График 2. Количество застрахованных лиц в динамике 2011 – 1 кв. 2017. Источник: cbr.ru

 

График 3. Динамика количества участников фонда период с 2011 года по дату слияния. Источник: cbr.ru

График 3. Динамика количества участников фонда период с 2011 года по дату слияния. Источник: cbr.ru

Объем пенсионных накоплений и резервы фонда

Немаловажным показателем деятельности структуры является объем средств, которые ей удалось привлечь. В анализе различают 2 параметра: объем накоплений и пенсионные резервы.

Таблица 4. Объемы средств 2011 – 31.03.2017. Источник: cbr.ru

ГодНакопления, млн руб.Резервы, млн руб.
201121 007,8560
201233 402627,6
201353 139,8722,2
201453 536,6713,6
201577 536,5747,1
201679 453,1809,8
31.03.201785 016,6810,9

 

График 4. Объем пенсионных накоплений период 2011 - 1 кв. 2017. Источник: cbr.ru

График 4. Объем пенсионных накоплений период 2011 – 1 кв. 2017. Источник: cbr.ru

 

График 5. Пенсионные резервы фонда 2011 - 31.03.2017. Источник: cbr.ru

График 5. Пенсионные резервы фонда 2011 – 31.03.2017. Источник: cbr.ru

Участие фонда в рейтингах, места

Рейтинговые оценки, получаемые фондами, позволяют увидеть реальное положение дел в компании, при высокой отметке размещение средств в обществе имеет меньшие риски. ЗАО «НПФ «Промагрофонд» участвовал в анализе одного из крупных агентств РФ, начиная с 2010 года.

Рис.2. Свидетельство о присвоении рейтинга надежности А++

Рис.2. Свидетельство о присвоении рейтинга надежности А++

Таблица 5. Рейтинг надежности НПФ «Промагрофонд» по данным Эксперт РА за период 2010 – 27.12.2016. Источник: raexpert.ru

ДатаРейтингКомментарий
07.07.2010А+
30.08.2011
18.10.2011Стабильный
27.10.2011
25.10.2012
24.06.2014
13.05.2015А++
29.03.2016
27.12.2016Рейтинг отозван ввиду запущенного процесса реорганизации компании и слияния с НПФ «Газфонд пенсионные накопления»

Фонд никогда не сотрудничал с НРА в части анализа надежности, при этом агентство регулярно включало его в свои рэнкинги.

Таблица 6. Места в рэнкингах от НРА по состоянию на 31.03.2017 г. (последние данные перед слиянием). Источник: ra-national.ru

ПараметрыЗанимаемое местоДоля рынка по показателю
Собственное имущество142,39
Застрахованные лица85,18
Участники211
Накопления113,42
Резервы380,07

 

Для справки! Традиционно лидирующие позиции в рэнкингах занимают НПФ «Благосостояние», НПФ «Сбербанка» и «Лукойл-гарант».

Предлагаемые пенсионные программы

Начиная с сентября 2017 года, по пенсионным программам, предлагаемым непосредственно НПФ «Промагрофонд», заключение договоров не проводится. Все заинтересованные в сотрудничестве участники или страхователи могут воспользоваться предложением АО «НПФ «Газфонд пенсионные накопления».

Рис.3. Пенсионные накопления

Рис.3. Пенсионные накопления

«Газфонд пенсионные накопления» предлагает своим клиентам:

  • контракты по обслуживанию обязательного пенсионного свидетельства;
  • индивидуальные пенсионные планы с правом самостоятельно определить большее количество параметров обслуживания;
  • программы корпоративного страхования сотрудников, с обширным выбором опций для работодателя.

Как заключить договор

Оформленные до слияния договора граждан с ЗАО «НПФ «Промагрофонд» продолжают свое действие, все обязанности по ним в полном объеме исполняет «Газфонд». Заключение новых договоров от лица «Промагрофонд» не предоставляется, все контракты оформляются с «Газфондом».

Обратиться с целью заключения договора страхователь или участник может лично в один из офисов компании или заполнить регистрационную анкету на сайте организации (для ОПС).

Необходимые документы для личного посещения:

  • паспорт гражданина России;
  • страховое свидетельство;
  • карточка с индивидуальным налоговым номером (при наличии);
  • анкета клиента (для договора НПО).

Скачать анкету для НПО.

Рис.4. Заключение договора с НПФ

Рис.4. Заключение договора с НПФ

Порядок действий на электронном ресурсе:

  • на странице заключения договора необходимо ввести данные СНИЛС и подтвердить согласие со всеми правилами;
  • после чего откроется окно, в котором необходимо, следуя анкете, заполнить персональные данные;
  • указать контактную информацию.

После того как заявление направлено и проверено сотрудниками фонда, на адрес электронной почты страхователя придет пакет для подписания. В дальнейшем его необходимо направить в компанию посредством Почты России или другой курьерской компании.

Личный кабинет

С момента реорганизации компании все клиенты переведены на пользование кабинетом НПФ «Газфонд». Функционал системы:

  • просмотр пенсионных накоплений с историей операций;
  • изменение данных пользователя;
  • подача заявлений в адрес фонда;
  • консультации.

Чтобы клиент «Промагрофонда» смог войти в систему, ему необходимо ввести данные СНИЛС, e-mail, контактный телефон и подтвердить их капчей. Если все указано верно, на указанный номер придет подтверждение в виде нового пароля для доступа к ресурсу.

Рис.5. Страница регистрации в личном кабинете

Рис.5. Страница регистрации в личном кабинете

Те клиенты, кто раньше не пользовался Личным кабинетом своего НПФ, могут пройти процедуру регистрации. Порядок действий:

  1. На соответствующей вкладке нажать кнопку «Регистрация».
  2. Ознакомиться с правилами, подтвердить согласие на обработку данных.
  3. Указать электронный адрес.
  4. На почту поступит письмо с подтверждением регистрации, нужно перейти по ссылке и заполнить требуемые данные.
  5. Авторизоваться в системе с указанием требуемых данных.
  6. Установить пароль, следуя подсказкам.

Важно! Получить окончательный доступ к пользованию кабинетом можно только после отправки сканкопии паспорта и страхового свидетельства (СНИЛС).

Расторжение договора

По договорам обязательного пенсионного страхования и негосударственного обеспечения предусмотрены разные процедуры расторжения.

Для ОПС предусмотрен следующий порядок действий:

  • заключить договор с новым фондом;
  • не позднее 31 декабря текущего года направить заявление о переходе или досрочном переводе в новый НПФ в адрес ПФР;
  • ожидать уведомления от страховщиков о переводе сумм на новые счета.

Важно! При досрочной смене пенсионного фонда, независимо от его формы собственности, застрахованное лицо теряет инвестиционный доход за период до истечения 5 лет с даты заключения договора.

 

Рис.6. Расторжение договора

Рис.6. Расторжение договора

Процедура прекращения договоров по НПО:

  1. Подготовить пакет документов для предоставления в НПФ.
  2. Направить в адрес «Газфонда» заявление о выплате выкупной суммы на руки либо переводом в другой НПФ.
  3. В течение 3 месяцев после подачи документов ожидать перевода выкупной суммы.

Скачать заявление на выплату выкупной суммы.

Пакет документов должен включать:

  • заявление установленного образца;
  • заверенные копии паспорта (обязательно копия с адресом регистрации), СНИЛС и ИНН;
  • согласие на обработку данных;
  • банковские реквизиты или реквизиты нового НПФ для перевода выкупной суммы;
  • согласие выбранного фонда принять сумму на лицевой счет (при переводе в другую компанию);
  • справку из ИФНС о получении или неполучении налоговых вычетов.

Внимание! При переходе в другую организацию клиент теряет заработанный инвестиционный доход за календарный год, в котором было подано заявление.

Сохраните и поделитесь информацией в соцсетях:

Виктор Автор: . Высшее образование. Оренбургский государственный университет (специализация: экономика и управление на предприятиях тяжелого машиностроения).
24 июня 2018.
О нас | Эксперты и авторы | Контакты | Поиск
Отправляя любую форму на сайте, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности
© «Я — Капиталист» 2014-2017. Копирование материалов строго запрещено!