Количество денег в мире достигло более квадриллиона долларов

Нам хорошо известно, что деньги – это эквивалент стоимости товаров и услуг. Формы их разнообразны: от обычных монет и банкнот до цифровых и информационных источников. Число также постоянно меняется. Кто-нибудь пытался подсчитать, сколько всего денег в мире? Точной количественной оценки не существует. И, прежде всего, потому, что под ними понимаются самые разные понятия. Но мы попытаемся.

Категории денег

Сначала необходимо установить объем денежной массы, обращающейся в экономиках стран мира. Проще говоря – это:

• банкноты и монеты в хранилищах банков и на руках у населения;
• средства во вкладах, срочных депозитах, дорожных чеках, на кредитных карточках.

Их, по оценке FINFOCUS, в обороте находится 80,9 трлн $ с учетом долгосрочных вкладов. Но это лишь часть всей денежной массы.

Все остальное, а это куда более значительная доля, – электронная валюта и ценные бумаги. По оценкам экспертов, ее размер может меняться и достигать 1,28 квадрлн $.

Есть еще золотовалютные резервы. Без них не обходится ни одно государство.

Всё мировое золото стоит 10,4 трлн $ (все серебро —14 млрд $). На МВФ и центральные банки приходится 17% запасов. За год все страны добывают около 3 000 тонн этого драгметалла, увеличивая прирост на 1,6%. (FINFOCUS)

Наличные

На территории 194 государств планеты ходят сегодня 157 валют. В пересчете на американские деньги их стоимость составляет 80,9 трлн $. Наиболее популярными среди них Forex называет 5 национальных денежных единиц и 1 международную – единую европейскую.

Таблица 1. Самые ликвидные валюты на рынке Forex

Название	Образец	Код и знак
Доллар США		USD $
Евро		EUR €
Британский фунт стерлингов		GBP £
Японская йена		JPY ¥
Швейцарский франк		CHF ₣
Австралийский доллар		AUD A$

Источник: 22forex

У некоторых стран и земель нет собственных валют, и в наличных расчётах они используют денежные единицы других стран:

• в Лихтенштейне – швейцарский франк;
• в Кирибати, Науру, Тувалу – австралийский доллар;
• на Маршалловых островах и в Сальвадоре – американский доллар;
• в Зимбабве ‒ $ США как основная валюта, а ранды ЮАР – разменные деньги.

Во многих государствах в обращении два и более средств расчета.

Если все наличные в мире привести к единой валюте – доллару, то получится, что в обороте находится 80,9 трлн $, из них 5 трлн $ находятся в монетах и банкнотах.

 «Интернет-деньги»

Сегодня, в эпоху «цифровой» экономики, безналичные расчетные средства не просто преобладают в обращении. Они теперь имеют исключительно электронную («цифровую») форму.

Фото: Worldspectrum/pexels

Пока наличность в виде банкнот и монет у населения в ходу. Но тенденция к их окончательному замещению безналом набирает обороты. К этой категории относятся:

1. Криптовалюты – виртуальные деньги. Сегодня их существует более 1 350. Общая стоимость оценивается GLOBAL-FINANCES в 196,5 млрд $. В первую десятку по капитализации, по версии Business Insider, на 2020 г. входят:
   • Bitcoin – 156,52 млрд $;
   • Ethereum – 17,50 млрд $;
   • XRP Ripple – 9,80 млрд $;
   • Bitcoin Cash – 5,76 млрд $;
   • Bitcoin S.V – 5,51 млрд $;
   • Tether – 4,11 млрд $;
   • Litecoin – 3,57 млрд $;
   • EOS – 3,42 млрд $;
   • Binance Coin – 2,62 млрд $;
   • Monero – 1,12 млрд $.
2. Электронные – на счетах различных кошельков и пр. Даже предположительных цифр не приводит ни одно исследование.

В ценных бумагах:

1. Деривативы. К ним относятся опционы, фьючерсы, свопы, форвардные контракты. Мировой рынок деривативов оценивается Банком международных расчетов (BIS) в 640 трлн $ на конец июня 2019 г. Но довольно часто в сети встречаются утверждения, что объем в разы больше. По расчетам аналитиков сайта TALKING OF MONEY – от 1,2 квадриллиона $.
2. Вложения в коммерческую недвижимость. Их размер, по данным экспертов Cushman & Wakefield, составил 7,6 трлн $ в 1 полугодии 2019 г.
3.  Все акции мира оцениваются в 73 трлн $.

Точных данных по этому типу денег не существуют. Их невозможно подсчитать, так как данные постоянно меняются. Но для чистоты расчетов будем ориентироваться на минимальные и максимальные цифры: 720,6 трлн $ и 1,28 квадрлн $.

Золотые резервы

Сегодня этот драгоценный металл выступает и товаром, и валютой. Если случается кризисная ситуация, его запас служит своеобразной подушкой безопасности, способствует урегулированию экономики. Именно поэтому многие страны мира стремятся пополнить свои хранилища золотыми слитками, даже вывозят их из-за границы.

Общемировые резервы оцениваются в World Gold Council (Всемирный совет) на уровне 34 564,95 т, что в американской валюте составляет 1 826,5 млрд $.

Фото: Майкл Стейнберг/pexels

Включать в состав своих ЗВР, помимо этого ценного металла, еще и резервные валюты многие страны начали с 1944 г. В 2016 г. к традиционным доллару, британскому фунту, японской йене, швейцарскому франку прибавился китайский юань.

По данным WGC, в ТОПе-6 стран с самыми большими ЗВР лидируют Соединенные Штаты. МВФ располагает запасом в 2 814 т, или почти 149 млрд $.

Таблица 2. Распределение золотого резерва среди первых шести стран на начало 2020 г.:

Источник: ru.wikipedia.org по данным WGC, расчет автора

Чтобы рассчитать стоимость всего мирового запаса золота, обратимся к данным World Gold Council. Последнюю актуальную информацию Совет опубликовал на конец 2017 г., когда весь объем добытого когда-либо драгметалла эксперты определили в 190 040 тонн. По данным Википедии, с учетом цены на тот период 1 250 $ за унцию, золотые запасы мира составляли 7,5 трлн $.

За последние 2 года, не попавшие в расчет, было произведено в 2018 г. – 3 346,9 т, в 2019 г. – 3 287 т. Соответственно, объем увеличился до 196 673,9 т. В пересчете по актуальной на конец февраля 2020 г. цене это составляет 10,4 трлн $.

Богатство населения

Обратимся к материалам исследования авторитетного швейцарского банка Credit Suisse «The Global wealth report 2019». Отчёт о глобальном распределении богатства строится не на данных о ВВП на душу населения, а по количеству ценностей, которыми владеют взрослые жители. Общее благосостояние в мире составляет 360,6 трлн $.

График 1. ТОП-5 стран, население которых обладает max богатством, трлн $. Источник: The Global wealth report 2019

Что касается разделения по странам, здесь безусловным лидером являются Соединенные Штаты. У населения США почти 30% глобального богатства. Дальше в рейтинге идут китайцы – 17,7%, японцы – 6,93%, немцы – 4,07% и англичане – 3,98%.

В исследовании Credit Suisse у жителей России сосредоточено 3,05 трлн $, или 0,85%.

График 2. ТОП-5 стран, население которых владеет min богатством, трлн $. Источник: The Global wealth report 2019

Сколько кому достается

По признанию Credit Suisse, состояние 46,8 миллиона жителей планеты оценивается в суммы, превышающие 1 млн $. Из почти 361 трлн $ мирового богатства 43,9%, или 158,3 трлн $, сосредоточено в руках 0,9% населения.

В числе миллионеров 18,6 млн американцев и 4,4 млн китайцев. А в тройке самых богатых и влиятельных людей, по версии Forbes, два представителя Штатов:

• Арно Бернар (Франция) – 117 млрд $;
• Джефф Безос (США) – 115,6 млрд $;
• Билл Гейтс (США) – 93,3 млрд $.

Зато 2 883 млн человек на Земле не имеют в своем распоряжении и 10 000 $. Все эти 56,6% от общей численности располагают лишь 1,8% мирового богатства, или 6,3 трлн $.

Как менялось количество денег

Запас драгоценного металла на планете в ЗВР вырос с 2010 г. на 11,3%, с 30 643 до 34 120 т в 2020 г.

График 3. Изменение золотого запаса стран мира за 2010–2020 гг., тыс. тонн. Источник: gold-silver.com

Отмечался также рост денежной массы. Если говорить о странах с самой большой долей М2, то в Китае за последнее десятилетие она увеличилась 2,6 раза, в Великобритании – в 2,3 р., в – США в 1,8 р., на треть – в Германии и на 8% – в Японии.

График 4. Динамика денежной массы М2 в трлн $ США (пересчитаны по официальным курсам) по странам с максимальной долей в мире. Источник: prognostica.info по данным сайтов Национальных банков

С 2014 г. довольно существенно изменился список криптовалют. Тогда их не насчитывалось и 70. А сегодня – более 1,3 тыс. В пятерке лучших по капитализации за этот период побывали 14 виртуальных дензнаков. Одно оставалось постоянным – лидерство Bitcoin. Он уверенно сохраняет свои позиции.

График 5. Изменение в ТОП-5 с 2014 года. Источник: BYTWORK

Как видим, по подсчетам различных аналитиков мировое богатство оценивается как в 82,45 трлн $, так и в 360,6 трлн $. Все зависит от того, какие именно категории и типы денег были включены в расчет.

Согласно нашим исследованиям, в мире от 812,24 трлн до 1,37 квадрлн $, в том числе:

• наличных – 80,9 трлн $;
• криптовалюты  – 196,5 млрд $
• вложений в ценные бумаги (суррогат денег) – от 720,6 трлн $ до 1,28 квадрлн $.;
• золота – 10,4 трлн $;
• серебра —14 млрд $.

При подсчетах мы не брали в расчет такие параметры, как госдолг, разное финансовое состояние крупных компаний, стоимость драгоценных камней.