Осторожно, мошенники: продажа лжеинвестиций

Продажа лжеинвестиций относится к хорошо известным и нашумевшим мошенническим схемам, не теряющим своей актуальности с течением времени. Попасть в ловушку финансовой пирамиды может любой человек, ищущий возможности приумножить свои сбережения. Вернуть потерянные деньги практически невозможно, на выручку способна прийти разве что опция возвратного платежа, для доказательства необходимости ее применения потребуется приложить немало усилий.

В чем суть мошеннической схемы

Мошенничество с лжеинвестициями отличается богатой историей: самая известная схема была продемонстрирована в литературном произведении о приключениях Буратино в Стране Дураков. Суть ее состоит в том, что человек отдает свои сбережения фальшивой инвестиционной компании в надежде на богатые дивиденды, но в итоге не получает ничего.

В некоторых финансовых пирамидах первые участники действительно могут неплохо заработать, такие истории необходимы организаторам в качестве приманки. Но даже и они зачастую не могут сохранить полученные прибыли — удача провоцирует человека продолжать инвестировать в ту же организацию, в результате чего он остается ни с чем.

 

Рисунок 2. Буратино отдает деньги лисе Алисе и коту Базилио

Рисунок 2. Буратино отдает деньги лисе Алисе и коту Базилио

Каких организаций стоит остерегаться

Главным признаком мошеннических организаций является предложение сверхприбылей. Доход с вклада существенно превышает таковой для надежного инвестиционного проекта. Именно этот факт привлекает людей в наибольшей степени, поскольку проценты по вкладу в банк обычно очень малы и не всегда покрывают даже потери в связи с инфляцией.

Особенно опасны компании, практикующие двойной обман: после закрытия пирамиды она перезапускается, или объявляется старт новой. Вкладчикам случившееся объясняют форс-мажором и обещают возврат старых депозитов при условии их пополнения. Так организаторы умудряются сорвать двойной куш с одного проекта, не прилагая особенных усилий.

Хайп-проекты (HYIP — High Yield Investment Program) практически всегда мимикрируют под инвестиционные фонды, помогающие заработать на прибыльных активах (криптовалюте, нефти, золотодобыче). Они живут за счет притока денег от доверчивых граждан и даже какое-то время производят выплаты. Это происходит до тех пор, пока отток средств не начинает превышать приток, а чаще — до момента достижения пика активности вкладчиков.

В такие проекты вкладываются не только по ошибке, но и специально, в попытке заработать и выйти из пирамиды до того, как она распадется. Такие манипуляции удаются редко и чрезвычайно опасны, к тому же незаконны, поскольку подпадают под определение финансовых махинаций.

Признаки мошенничества обычно всегда находятся на виду, их достаточно легко распознать. К ним относятся:

  • недавняя (в пределах 2-3 месяцев) регистрация, осуществляемая в оффшорной зоне;
  • обещание огромного дохода в короткие сроки;
  • недоработанность сайта;
  • предложение заняться продажами неизвестного рынку или невостребованного товара;
  • наличие развитой партнерской программы (назначение процента за каждого привлеченного инвестора);
  • избыточная рекламная активность, проведение «пустых» праздничных мероприятий для привлечения внимания общественности к организации с акцентом на инвестиции;
  • обилие сертификатов и другой документации, выставляемых напоказ.
Рисунок 3. Kriptox, сайт мошеннического проекта, стартовавшего в январе 2018 г.; на данный момент времени недоступен

Рисунок 3. Kriptox, сайт мошеннического проекта, стартовавшего в январе 2018 г.; на данный момент времени недоступен

Примеры

Потери финансов на лжеинвестициях давно стали обыденностью. Объявления о подобных происшествиях регулярно появляются на официальных сайтах разных регионов страны.

Лжеинвестиционная компания «Алмида»

Новость о незаконной деятельности компании «Алмида» была опубликована на региональном сайте Пермского края в начале 2017 г. Целью статьи стал поиск жертв мошенников.

Рисунок 4. Логотип компании «Алмида»

Рисунок 4. Логотип компании «Алмида»

Преступники привлекали деньги граждан в качестве краткосрочных инвестиций под огромный процент, 240% годовых. От деятельности фигурировавших в уголовном деле «Almida Group LTD» и «Almida Finance LTD» пострадало 20 жителей Прикамья. Общий ущерб оценивается в 1,5 млн руб.

Финансовая пирамида «Кэшбери»

Дело о финансовой пирамиде «Кэшбери» было передано в Генеральную прокуратуру РФ в сентябре 2018 г. Организация привлекает деньги населения в рублях и криптовалюте, позиционируя себя как холдинг, предоставляющий комплекс финансовых услуг:

  • торговля на биржах криптовалют, рынке Forex;
  • взаимное кредитование;
  • торги по банкротству;
  • работа в области Wellness-индустрии.

Предлагаемая доходность составляет 200-550% годовых в зависимости от выбранного направления:

  • займы физическим лицам — 200%;
  • кредитование бизнеса — 265%;
  • инвестиции в криптовалюту холдинга — 550%.
Рисунок 5. Официальный сайт мошеннического финансово-инвестиционного холдинга «Кэшбери»

Рисунок 5. Официальный сайт мошеннического финансово-инвестиционного холдинга «Кэшбери»

Внеплановое видео-обращение хедлайнера и руководителя «Кэшбери» Артура Варданяна от 06.11.2018 г.

Признаки реальной экономической деятельности холдинга не выявлены. Предполагается, что уголовное преследование ждет не только его основателей, но и лиц, осуществлявших заманивание новых участников посредством социальных сетей. Общий ущерб оценивается Центральным банком РФ в 1 млрд руб.

На кого ориентировано мошенничество

Интерес к быстрому заработку с помощью финансовых пирамид проявляют как пенсионеры, так и современные молодые люди, имеющие достаточный кругозор и высокую деловую активность. Среди особенностей их характера отмечаются:

  • нежелание настойчиво и аккуратно формировать пассивный доход за счет низкорисковых финансовых инструментов, превалирует стремление получить деньги быстро;
  • неопытность, наивность, избыточная доверчивость;
  • склонность к риску.

Люди, которые постоянно генерируют новые идеи и легко «загораются», ищут нестандартные источники дохода, также находятся в группе риска.

Рисунок 6. Увлеченный человек

Рисунок 6. Увлеченный человек

Важно! При работе с личными финансами не следует поддаваться эмоциям и совершать какие-либо действия в состоянии аффекта. Лучше всегда брать себе дополнительное время для обдумывания кажущихся заманчивыми бизнес-предложений.

Что делать, если деньги слиты в лжеинвестиционную компанию

Вернуть деньги из финансовой пирамиды невозможно в 99% случаев. Существует лишь два метода, позволяющих исправить положение, однако срабатывают они крайне редко.

  1. Поиск администратора проекта и попытка договориться с ним напрямую. После схлопывания пирамиды отыскать мошенников невероятно сложно, а тем более — уговорить их вернуть украденные средства. Это возможно лишь в том случае, когда клиент имеет на руках серьезный козырь.
  2. Chargeback, возвратный платеж, услуга банка или платежного сервиса, гарантия того, что любую транзакцию можно отзывать в течение определенного периода времени. Работает для Visa, Mastercard, PayPal, Payza, но требует однозначного доказательства того, что клиент был обманут контрагентом и не получил проданной услуги или товара.
Рисунок 7. Chargeback

Рисунок 7. Chargeback

Работоспособность первого способа практически равна нулю, второй помогает менее чем в 50% случаев. Для получения чарджа необходимо:

  • связаться с администрацией сервиса;
  • сообщить о возникновении проблемы и затребовать отзыв платежа;
  • убедить представителя службы в том, что оплаченная услуга не была предоставлена.

Инвестиции в HYIP относятся к высокорисковым, поэтому Chargeback срабатывает далеко не всегда. Задачу затрудняет также и то, что мошенники редко предоставляют своим вкладчикам возможность использовать для перевода денег прозрачные платежные сервисы, для которых доступна подобная опция.

Сохраните и поделитесь информацией в соцсетях:

Виктор Автор: . Высшее образование. Оренбургский государственный университет (специализация: экономика и управление на предприятиях тяжелого машиностроения).
24 ноября 2018.

Подпишись на канал Капиталист в Яндекс.Дзен

О нас | Эксперты и авторы | Контакты | Поиск
Отправляя любую форму на сайте, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности
© «Я — Капиталист» 2014-2019. Копирование материалов строго запрещено!