Обзор негосударственного пенсионного фонда «ГАЗФОНД пенсионные накопления»

НПФ «ГАЗФОНД пенсионные накопления» – один из самых крупных фондов, оказывающих услуги негосударственного пенсионного обеспечения, который занимает в общем рейтинге 2-е место по объему пенсионных накоплений. Высокая надежность фонда подтверждена рейтингами ААА и ruAAА. Своим клиентам НПФ не обещает сверхдоходов, но гарантирует сохранение и приумножение вложенных средств.

Справочная информация

Таблица 1. Обща информация о фонде

Полное названиеАкционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд ГАЗФОНД пенсионные накопления»
Дата регистрации10.06.2014 г.
Лицензия№ 430
Местонахождение123022, г. Москва, ул. Сергея Макеева, д. 13
Активы, млн руб.474 762,607
Место в рейтинге НПФ2
Доходность за  2016 год11,03%
Официальный сайтhttps://gazfond-pn.ru
Телефон8 (495) 644-20-79

АО НПФ «ГАЗФОНД пенсионные накопления» организовано в 2014 году как правопреемник  НПФ «ГАЗФОНД» в части обязательного пенсионного страхования.

В апреле 2017 года к фонду были присоединены:

  • НПФ «КИТФинанс»;
  • НПФ «Наследие»;
  • НПФ «Промагрофонд».
Рис.1. Девиз фонда: «Надежный фундамент вашего будущего»

Рис.1. Девиз фонда: «Надежный фундамент вашего будущего»

Организация является:

  1. С января 2015 года участником системы гарантирования прав застрахованных лиц АСВ.
  2. Членом НАПФ – Национальной ассоциации негосударственных пенсионных фондов.

Единственным учредителем организации является ООО «КИТ Финанс Пенсионный администратор», прямой или косвенный контроль над которым осуществляют:

  • ООО «Администратор Фондов»;
  • ООО «Пенсионные технологии»;
  • АО «Пенсионный холдинг».

Конечным бенефициаром является Гавриленко Анатолий Григорьевич, которому принадлежит 64,99975 % уставного капитала фонда.

Для обеспечения улучшения качества жизни клиентов в долгосрочной перспективе и приумножения вложенных капиталов НПФ «ГАЗФОНД пенсионные накопления» предлагает услуги:

  • обязательного страхования пенсий;
  • досрочного негосударственного пенсионного обеспечения.

В целях улучшения качества обслуживания организована широкая филиальная сеть фонда:

  • головной офис в г. Москва;
  • 2 филиала – Кольский и Норильский;
  • 15 областных дирекций;
  • 28 дополнительных офисов;
  • 16 обособленных подразделений.

Скачать полный перечень подразделений АО НПФ «ГАЗФОНД пенсионные накопления» с официального сайта, по состоянию на 31.10.2017 г.

Раскрытие основных показателей

При расчете основных показателей, в том числе доходности, размера накоплений и количества участников, учитывались данные НПФ «ГАЗФОНД» (официальный сайт https://gazfond.ru) за период 2004 – 2013 гг., так как накопительная часть и обязанности по страховым выплатам были делегированы в результате реорганизации фонду «ГАЗФОНД пенсионные накопления».

Справка! По данным РИА Рейтинг, по итогам III квартала 2017 года, «ГАЗФОНД пенсионные накопления» по количеству застрахованных лиц занимает 2-ю позицию, поднявшись с 5-го места всего лишь за 9 месяцев.

Таблица 2. Количество участников фонда в 2004–2017 гг. Источник: gazfond-pn.ru, cbr.ru

ГодКол-во клиентов по ОПС, тыс. чел.
200412,7
200540,4
200661,9
2007114,3
2008174,7
2009232,8
2010427,5
2011607
2012694
2013736
2014734
20151 047
20161 340
9 месяцев 20176 233

По данным Центробанка, на 1 октября 2017 года количество застрахованных лиц по действующим договорам об обязательном пенсионном страховании составило  6 233 147 человек. Значительное увеличение застрахованных лиц объясняется слиянием в 2017 году с другими НПФ. Фактический прирост застрахованных за 9 месяцев составил 365,1%.

График 1. Динамика роста участников фонда, 2004–2017 гг. Источник: gazfond-

График 1. Динамика роста участников фонда, 2004–2017 гг. Источник: gazfond-

Соответствующий рост наблюдается и при анализе размера пенсионных накоплений.

Справка! По данным РИА Рейтинг, по итогам III квартала 2017 года, фонд по размеру накоплений занял 2-е место в общем рейтинге НПФ.

Таблица 3. Размер пенсионных накоплений фонда в 2007–2017 гг. Источник: gazfond-pn.ru, cbr.ru

ГодРазмер накоплений, млн руб.
20071 383
20082 508
20094 866
20108 539
201123 264
201240 018
201361 275
201462 853
2015113 775
2016165 091
9 месяцев 2017443 362

Наглядно стремительный рост пенсионных накоплений фонда отражен в графике.

График 2. Динамика увеличения накоплений в 2007–2017 гг. Источник: gazfond-pn.ru, cbr.ru

График 2. Динамика увеличения накоплений в 2007–2017 гг. Источник: gazfond-pn.ru, cbr.ru

Для обеспечения выплат используются как пенсионные накопления – средства граждан, выбравших страховщиком НПФ, так и доход от инвестиций этих средств. Причем корректировке подлежат накопительная пенсия и срочные пенсионные выплаты. Корректировка проводится после 1 августа, следующего за годом получения дохода от инвестиций.

На личные счета клиентов «ГАЗФОНД пенсионные накопления» в 2017 году по итогам 2016 года было начислено 11,03% дохода.

Однако для анализа доходности показатель лучше рассматривать за более длительный период.

Таблица 4. Доходность инвестирования средств ОПС в 2005–2016 гг. Источник: gazfond-pn.ru

ГодДоходность, %
200516,35
200615,48
20073,96
20080
200922,6
20109,24
20110,93
20127,73
20136,39
20142,79
201511,07
201611,03

Колебания доходности инвестирования отражены в графике.

График 3. Динамика доходности инвестирования, 2005–2016 гг. Источник: gazfond-pn.ru

График 3. Динамика доходности инвестирования, 2005–2016 гг. Источник: gazfond-pn.ru

За весь период (с 2005 по 2016 гг.) доходность инвестирования составила:

  • среднегодовая – 8,77%;
  • накопительная – 174,12%.

Справка! По информации ЦБ, за 9 месяцев 2017 года доходность пенсионных накоплений фонда уже достигла 7,7%.

С 2015 года фонд оказывает услуги негосударственного пенсионного обеспечения по договорам с физическими и юридическими лицами, за счет добровольных взносов которых формируются пенсионные резервы.

Клиентская база в сегменте негосударственного обеспечения пенсий насчитывает 0,15 млн человек, резервы которых составляют16 млрд руб.

Доходность, начисленная на пенсионные счета негосударственного  обеспечения, составила:

  • в 2015 году – 17,01%;
  • в 2016 году – 10,47%.

Важно! Государство не гарантирует получение прибыли граждан от вложения средств в НПФ.

Награды и рейтинги

Надежность НПФ «ГАЗФОНД пенсионные накопления» определяется не только отзывами клиентов и экономическими показателями, в том числе доходностью и размером накоплений, но и рейтингами национальных рейтинговых агентств.

Фонду в 2017 году присвоены наивысшие рейтинги надежности.

По рейтингу «Эксперт РА», фонд имеет наивысший уровень финансовой надежности – ruAAА со стабильным прогнозом.

Рис. 2. Свидетельство рейтингового агентства «Эксперт РА». Источник: официальный сайт фонда

Рис. 2. Свидетельство рейтингового агентства «Эксперт РА». Источник: официальный сайт фонда

В ренкингах «Эксперт РА» НПФ занимает по итогам 2016 года:

  • 12-е место по объему капитала и резервов;
  • 69-е место НПФ по объему пенсионных резервов;
  • 5-е место по объему пенсионных накоплений;
  • 96-е место в общем ренкинге RAEX-600.

По рейтингу НРА, фонд имеет максимальный рейтинг надежности – ААА, который был подтвержден 20.02.2018 г.

Рис. 3. Свидетельство Национального рейтингового агентства. Источник: официальный сайт фонда

Рис. 3. Свидетельство Национального рейтингового агентства. Источник: официальный сайт фонда

Кроме этого, негосударственному пенсионному фонду были вручены следующие награды, которые подтверждают надежность и профессионализм организации:

  • 2016 г. – гран-при «НПФ года»;
  • 2017 г. – диплом премии «Финансовая Элита России» в номинации «Проект года в сфере консолидации НПФ»;
  • 2017 г. – дипломы «Эксперт РА» за высокую доходность, за содействие консолидации рынка;
  • сентябрь 2017 г. – диплом XII форума крупного бизнеса в номинации «Крупнейший НПФ в рейтинге RAEX–600».

Как заключить договор обязательного пенсионного страхования

С 2017 года заключить договор с НПФ могут застрахованные лица:

  1. 1967 г. р. и моложе, которые успели до 31.12.2015 г. выбрать накопительную пенсию, но решили сменить страховщика.
  2. Осознанно выбрали страховую пенсию, но сохранили пенсионные накопления на счетах ПФР до 31.12.2015 г.
  3. «Молчуны» – лица, которые отказались от формирования за счет работодателя от накопительной пенсии, но имеют накопления на счетах ПФР до 31.12.2015 г.

 

Рис. 4. Преимущества накопительной пенсии. Источник: rupensia.ru

Рис. 4. Преимущества накопительной пенсии. Источник: rupensia.ru

Чтобы заключить договор, можно воспользоваться сервисом «Договор online» на официальном сайте НПФ «ГАЗФОНД пенсионные накопления», где необходимо заполнить анкету, для чего понадобятся:

  • СНИЛС;
  • информация страхового свидетельства ОПС;
  • паспортные данные;
  • адрес заявителя, в том числе индекс;
  • контактные данные.

При возникновении вопросов или допущении ошибок во время заполнения анкеты можно обратиться в контакт-центр по телефону 8-800-700-85-85 в будние дни с 9:00 до 17:00 по Московскому времени.

После заполнения анкеты на электронную почту лица направляется договор ОПС, который нужно заполнить и отправить в адрес фонда почтой или любой службой доставки.

Внимание! До конца текущего года после отправки договора подать самостоятельно заявление в адрес Пенсионного фонда РФ о переводе накоплений в фонд, что можно сделать в любом ближайшем территориальном отделении.

Кроме этого, можно направить на формирование накопительной пенсии полностью или часть материнского капитала.

Подробно с условиями и порядком реализации договоров можно ознакомиться на официальном сайте или в пенсионных правилах фонда.

Досрочное расторжение договора ОПС

В течение года застрахованное лицо может поменять решение о выборе страховщика. Для этого достаточно:

  • подать заявление о переводе в другой фонд – рассматриваться будет заявление с более поздней датой;
  • аннулировать уже заключенный договор.

При досрочном переходе (чаще 1 раза в 5 лет) в другой фонд клиент теряет начисленные на пенсионные счета инвестиционные доходы за период до 3 лет.

Как заключить договор по индивидуальному пенсионному плану

Договор негосударственного обеспечения можно заключить  в свою пользу или в пользу третьего лица. Для этого можно:

  1. Обратиться в любой офис фонда.
  2. Оставить заявку на специальной страничке сайта.

Таблица 5. Документы для заключения договора ИПП

Вкладчик и участник – одно лицоВкладчик и участник – разные лица
Документ, удостоверяющий личность вкладчика
Страховое свидетельство ОПС вкладчика
СНИЛС вкладчика
Документ, удостоверяющий личность участника
Свидетельство о рождении для несовершеннолетнего участника

Предварительно ознакомьтесь с образцами документов:

Договор в свою пользу по схеме №1 (образец).

Договор в пользу третьего лица по схеме №1 (образец).

Договор в свою пользу по схеме №3 (образец).

Договор в пользу третьего лица по схеме №3 (образец).

Узнать состояние именного счета, внести изменения/уточнения персональных данных можно через личный кабинет на официальном сайте НПФ «ГАЗФОНД пенсионные накопления».

Как расторгнуть договор НПО

Для расторжения договора вкладчик подает в адрес фонда:

Документы могут подаваться:

  1. Самостоятельно в любой офис фонда.
  2. Почтой по адресу: ул. Сергея Макеева, д. 13, г. Москва, 123022.
  3. По электронной почте на адрес: client@gazfond-pn.ru.

При расторжении договора клиенту выплачивается выкупная сумма, которая состоит из:

  • 80% уплаченных взносов до истечения 3 лет;
  • 100% уплаченных взносов до истечения 4 лет;
  • 100% уплаченных взносов + 100% начисленного инвестиционного дохода свыше 4 лет.

Из выкупной суммы вычитается размер выплат Участнику на дату прекращения договора.

Важно! Начисленная сумма дохода, а также сумма взносов, внесенных после 01.01.2007 г., на которые был получен социальный налоговый вычет, облагаются НДФЛ.

Сохраните и поделитесь информацией в соцсетях:

Лариса Автор: . Образование: Высшее экономическое, специализация – менеджмент в производственной сфере (Краматорский экономико-гуманитарный институт).
16 марта 2018.

Задайте свой вопрос по теме статьи




О нас | Эксперты и авторы | Контакты | Поиск
Отправляя любую форму на сайте, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности
© «Я — Капиталист» 2014-2017. Копирование материалов строго запрещено!