Обзор негосударственного пенсионного фонда «Росгосстрах»
![Логотип](https://yakapitalist.ru/wp-content/uploads/2018/05/Logotip.jpg)
Автор: Матушевская Лариса. Экономист. Опыт работы на руководящих должностях в производственной сфере. Дата: 28 мая 2018. Время чтения 7 мин.
Фонд «РГС» основан в 2002 году, количество застрахованных лиц на 31 декабря 2017 года – 3,15 млн человек, доходность за 2017 год – -2,9%.
Справочная информация
Таблица 1. Общая информация о фонде
Наименование | Реквизиты |
Полное название | Акционерное общество «Негосударственный Пенсионный Фонд «РГС» |
Дата выдачи лицензии | 13.12.2007 |
Лицензия | 407/2 |
Член ассоциации страхования вкладов | С 30.01.2015 |
Местонахождение | 129110, г. Москва, ул. Гиляровского, д. 39, стр. 3, этаж 12, пом. I, ком. 4 |
Общее число застрахованных лиц и участников на 31.12.2017 | 3 154 715 |
Доходность по данным ЦБ за 2017 год | -2,37% |
Официальный сайт | http://www.npfrgs.ru/ |
Телефон | (495) 797-32-95 8-800-775-77-45 |
ОАО НПФ «РГС» создан в 2002 году как одно из направлений деятельности Группы компаний «РОСГОССТРАХ», с богатой историей, насчитывающей более 90 лет деятельности.
Кто собственник фонда
Единственным владельцем фонда является Публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие», которому принадлежит 100% акций.
С 05 марта 2018 г., по решению собственника, началась процедура реорганизации АО «НПФ РГС» в форме присоединения к пенсионному фонду «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ».
Раскрытие основных показателей
Доходность
Накопленная доходность за период с 2009 по 2017 г. включительно составила 120,75%.
Таблица 2. Доходность инвестирования средств ОПС в 2009–2017 гг. Источник: npf.investfunds.ru, cbr.ru
Год | Доходность, % |
ОПС | |
2009 | 26,79 |
2010 | 5,75 |
2011 | 0,77 |
2012 | 6,06 |
2013 | 6,22 |
2014 | 7,54 |
2015 | 9,56 |
2016 | 11,77 |
2017 | -2,86 |
![График 1. Динамика изменения доходности инвестирования пенсионных накоплений в 2009–2017 гг. Источник: npf.investfunds.ru, cbr.ru](https://yakapitalist.ru/wp-content/uploads/2018/05/Gr.-1.png)
График 1. Динамика изменения доходности инвестирования пенсионных накоплений в 2009–2017 гг. Источник: npf.investfunds.ru, cbr.ru
Справка! Доходность по пенсионным резервам, по данным ЦБ, на 31.12.2017 г. составила 9,38 %.
Количество клиентов
На конец 2017 года количество застрахованных лиц, обсуживающихся в НПФ «РГС», достигло 3 154 715 человек, что составляет 9,19% рынка.
Таблица 3. Количество участников и застрахованных лиц фонда в 2009–2017 гг. Источник: npf.investfunds.ru, cbr.ru
Год | Кол-во клиентов по ОПС, тыс. чел. | Кол-во участников НПС, тыс. чел. |
2010 | 0,391 | 5,165 |
2011 | 69 | 5,068 |
2012 | 936 | 4,905 |
2013 | 1 678 | 24,999 |
2014 | 1 673 | 26,881 |
2015 | 2 368 | 29,476 |
2016 | 2 839 | 26,230 |
2017 | 3 154 | 26,299 |
Примечание! По количеству обслуживаемых клиентов НПФ «РГС» занимает 5-е место в общем рейтинге негосударственных фондов.
![График 2. Динамика роста участников и застрахованных лиц фонда в 2010–2017 гг. Источник: npf.investfunds.ru, cbr.ru](https://yakapitalist.ru/wp-content/uploads/2018/05/Gr.-2.png)
График 2. Динамика роста участников и застрахованных лиц фонда в 2010–2017 гг. Источник: npf.investfunds.ru, cbr.ru
Объем пенсионных накоплений
Таблица 4. Размер пенсионных накоплений фонда в 2005–2017 гг. Источник: npf.investfunds.ru, cbr.ru
Год | Размер накоплений, млн руб. |
2010 | 22 |
2011 | 2 094 |
2012 | 27 846 |
2013 | 66 854 |
2014 | 71 868 |
2015 | 129 382 |
2016 | 163 028 |
2017 | 178 791 |
![График 3. Динамика увеличения накоплений в 2010–2017 гг. Источник: npf.investfunds.ru, cbr.ru](https://yakapitalist.ru/wp-content/uploads/2018/05/Gr.-3.png)
График 3. Динамика увеличения накоплений в 2010–2017 гг. Источник: npf.investfunds.ru, cbr.ru
Справка! По объему пенсионных накоплений фонд «РГС» занимает 6-е место или 7,53% рынка.
В первую пятерку по этому показателю на конец 2017 года входят НПФ «Сбербанк», фонд «Газфонд пенсионные накопления» фонд «Будущее» и НПФ «Лукойл-ГАРАНТ», НПФ «Сафмар».
Награды и рейтинги
В декабре 2017 года «Национальное Рейтинговое Агентство» отозвало рейтинг надежности «НПФ РГС» в связи с окончанием срока действия договора и отказом от дальнейшей актуализации оценки. До этого у фонда был рейтинг надежности ААА с благоприятным прогнозом.
В ренкингах НРА, по состоянию на 31.12.2017 г., фонд занимает:
- 8-е место по объему собственного имущества;
- 5-е место по количеству застрахованных лиц;
- 26-е место по количеству участников, уступив НПФ «Благосостояние»;
- 6-е место по объему пенсионных накоплений;
- 41-е место по объему пенсионных резервов.
Рейтинг экспертного агентства «Эксперт РА» был отозван без подтверждения в феврале 2018 года. До этого фонду был присвоен рейтинг уровня ruBBB+.
В ренкингах «Эксперт РА» НПФ занимает по итогам 2016 года:
- 15-е место по объему капитала и резервов;
- 43-е место НПФ по объему пенсионных резервов;
- 6-е место по объему пенсионных накоплений;
- 192-е место в RAEX-600 со стабильным прогнозом.
Какие услуги оказывает
Крупнейший пенсионный фонд России «РГС» предоставляет услуги:
- обязательного пенсионного страхования;
- негосударственного пенсионного обеспечения.
![Рис. 2. Виды услуг фонда](https://yakapitalist.ru/wp-content/uploads/2018/05/Ris.-2.jpg)
Рис. 2. Виды услуг фонда
Доступ в личный кабинет
Воспользоваться личным кабинетом могут только участники и клиенты НПФ «РГС».
![Рис. 3. Личный кабинет фонда](https://yakapitalist.ru/wp-content/uploads/2018/05/Screenshot_1-2.png)
Рис. 3. Личный кабинет фонда
Для получения доступа к личному кабинету необходимо после заключения договора на обслуживание:
- Заполнить бланк заявления.
- Направить документ почтой или лично по адресу 129110, г. Москва,
ул. Гиляровского д. 39 стр. 3.
Дождаться проверки данных и получения доступа.
Обычно доступ предоставляется через 30 дней после подачи заявления. Клиенту предоставляется уникальный пароль, который необходим для входа в личный кабинет.
Чтобы войти кабинет, необходимо:
- Перейти на страницу официального сайта фонда https://lk.npfrgs.ru/.
- Ввести СНИЛС – логин кабинета.
- Заполнить графу «пароль».
В личном кабинете клиенту НПФ «РГС» становится доступна информация о:
- росте пенсионных накоплений в динамике или за определенный период;
- операциях, произведенных по счетам;
- бланки всех документов.
Примечание! Если столкнулись с трудностями активации или возникли проблемы во время работы в личном кабинете, вопросы можно задать по телефону 8-800-775-77-45 или через обратную связь, перейдя на вкладку «Задать вопрос».
Как заключить договор
Независимо от типа заключаемого контракта, потенциальному клиенту необходимо обратиться в офис «Росгосстраха». Заключить договор на облуживание дистанционно или онлайн невозможно.
![Рис. 4. Договор заключается только при личном посещении офиса](https://yakapitalist.ru/wp-content/uploads/2018/05/Ris.-4.-Dogovor-zaklyuchaetsya-tolko-pri-lichnom-poseshhenii-ofisa.png)
Рис. 4. Договор заключается только при личном посещении офиса
Перед посещением центрального офиса, расположенного по адресу 129110, г. Москва, ул. Гиляровского, д. 39, стр. 3, необходимо предварительно записаться на прием по телефону 8-800-775-77-45.
При обращении в офис необходимо при себе иметь:
- Паспорт.
- СНИЛС.
- Справку ПФР о страховом стаже застрахованного лица, размере и виде получаемой пенсии*.
*Справка предоставляется лицами, которые претендуют на назначение пенсии.
Кроме этого, необходимо подготовить информацию о банковских реквизитах для заполнения заявления на назначение пенсии:
- лицевой счёт и/или расчетный счет;
- ФИО получателя;
- наименование банка;
- банковский идентификационный код (БИК);
- корреспондентский счет банка (корр./сч.).
Кроме этого, при заключении договора клиент может:
- Частично или полностью направить на увеличение накопительной части пенсии материнский капитал.
- Стать участником программы софинансирования, предусматривающей дополнительные страховые взносы от будущего пенсионера и работодателя.
После подписания договора обязательного пенсионного страхования клиент обязан самостоятельно уведомить ПФР о переходе в НПФ «РГС».
![Рис. 5. Услуги пенсионного фонда в подарок](https://yakapitalist.ru/wp-content/uploads/2018/05/strahovanie-rosgosstrah.jpg)
Рис. 5. Услуги пенсионного фонда в подарокпосещении офиса
Автоматически стать клиентом НПФ «РГС» можно:
- При заключении любого договора страхования в «Росгосстрах».
- При официальном трудоустройстве в организацию, которая обслуживается в «Росгосстрахе».
- Став сотрудником любого подразделения «Росгосстрах».
Для заключения договора по негосударственному пенсионному обеспечению клиент должен руководствоваться пенсионными правилами.
Скачать пенсионные правила НПФ «РГС».
При заключении договора клиент имеет право самостоятельно выбрать:
- размер негосударственной пенсии;
- период получения (пожизненный или срочный).
После подписания документов участнику фонда становится доступно:
- Формирование и получение дополнительной пенсии.
- Возможность передачи сформированных средств по наследству.
- Получение инвестиционного дохода как в период накопления, так и в период получения пенсии.
- Контроль состояния индивидуального счета через Личный кабинет.
Примечание! Со взносов, уплаченных по договору НПО, в размере, не превышающем 120 000 руб., можно получить налоговый вычет в размере 13%.
Как расторгнуть договор
Человек имеет право самостоятельно выбирать пенсионный фонд. Поэтому расторгнуть договор по ОПС можно в любой момент. Для этого достаточно на выбор:
- Написать заявление в адрес ПФР о возврате пенсии в государственный фонд.
- Заключить договор с другим негосударственным фондом и уведомить об этом ПФР.
Необходимо учитывать, что при досрочном переходе на обслуживание в другую организацию теряется полностью или частично инвестиционный доход.
Примечание! Для сохранения дохода переходить к новому страховщику желательно не чаще 1 раза в 5 лет.
При расторжении договора НПО клиент получает выкупную сумму в соответствии с условиями контракта.