Купив однушку в Питере 10 лет назад, можно было заработать 51%

Одним из способов инвестирования и организации пассивного дохода является покупка квартиры. Давайте посчитаем, так ли это выгодно. Предположим, что в начале 2009 года была куплена однушка в Питере и продана через 10 лет, в начале 2019. Рассмотрим два варианта: приобретение на первичном и вторичном рынках, чтобы понять, насколько один выгоднее другого.

Информация в тему! Вложить большую сумму денег можно не только в недвижимость, но и в золото, ценные бумаги, банковские депозиты.

Стоимость в 2009 году

Средняя стоимость 1 кв. м квартиры, соответствующей нашим условиям, на рынке вторичном в начале 2009 года составляла в среднем 92 901,02 руб. Общая стоимость квартиры площадью 38 кв. м равна 92 901,02 * 38 = 3 530 238 руб.

Таблица 1. Средняя цена 1 кв. м в Санкт-Петербурге (вторичный рынок)

Источник: Росстат

Если бы квартира была куплена на первичном рынке, т.е. в новостройке, ее цена составила бы 85 167,24 * 38 = 3 236 355 руб.

Таблица 2. Средняя цена квадратного метра в Санкт-Петербурге (первичный рынок)

Источник: Росстат

Текущая стоимость

Поскольку официальная статистика за IV квартал 2018 года еще не опубликована, в расчете будем использовать цены за III квартал. Итак, в конце 2018 – начале 2019 года цена 1 кв. м на вторичном рынке составляла 128 307,57 руб. Таким образом, общая стоимость квартиры равна 128 307,57 * 38 = 4 875 688 руб.

Однокомнатная квартира, купленная на первичном рынке, за 10 лет перешла в категорию вторички, поэтому цена продажи также равна 4 875 688 руб.

Сколько могли принести вложения

Посчитаем разницу. Недвижимость на вторичном рынке за 10 лет подорожала и могла бы принести 4 875 688 – 3 530 238 = 1 345 450 руб., или 38%. На первичном рынке также можно было купить однушку в Питере в 2009 и заработать на ней 4 875 688 – 3 236 355 = 1 639 333 руб., или 51%.

Таким образом, недвижимость в новостройке покупать было выгоднее, главное все правильно оформить, чтобы исключить возможные риски. Прибыль была бы больше на 293 883 руб., или на 22%.

При покупке на рынке вторичном также необходимо быть внимательным. На что следует обращать внимание, смотрите в видео:

Поскольку квартира была в собственности боле трех лет, НДФЛ уплачивать не нужно. Прибыль могут уменьшить коммунальные платежи, а сдача квартиры в аренду, наоборот, существенно ее увеличить.

Если бы квартира была продана раньше

В течение 10 лет стоимость квадратного метра недвижимости была нестабильна. Она то понижалась, то росла.

Рис. 1. Динамика цен за 1 кв. м на вторичном рынке в Санкт-Петербурге

Самая низкая стоимость была в IV квартале 2010, самая высокая – в конце 2018. В целом, за исключением 2009-2010 годов, расценки на 1 кв. м стабильно повышались. На первичном рынке ситуация складывалась иначе. Цены увеличивались нестабильно, скачками, то падая, то вновь поднимаясь. Здесь минимальная цена была в III квартале 2011 года.

Рис. 2. Динамика цен за 1 кв. м на первичном рынке в Санкт-Петербурге

Если бы квартира была куплена в 2009 на вторичном рынке, но продана раньше, по минимальной цене, то ее владелец оказался бы в убытке, т.к. в IV квартале 2010 года цена опускалась до 84 103,71 руб. за кв. м. Максимальная цена на недвижимость была в III квартале 2018 года.

Таблица 3. Доход (убыток) при продаже по минимальной цене

Источник: Росстат

Итак, если не продавать квартиру все 10 лет, то можно было бы получать:

• при покупке вторички – 1 345 450 руб., или 38%;
• при покупке в новостройке – 1 639 333 руб., или 51%.

Продажа по минимальной цене в IV квартале 2010 принесла бы лишь убыток в размере:

• при покупке вторички – 334 286 руб., или 9,5%;
• при покупке в новостройке – 40 403 руб., или 1,2%.

Наиболее выгодна продажа по максимальной цене в конце 2018 – начале 2019 года при покупке в новостройке.