Купив однушку в Питере 10 лет назад, можно было заработать 51%

Однушка в Питере, купленная в новостройке на сумму 3 236 355 руб. 10 лет назад, при продаже в начале января 2019 принесла бы своему владельцу 1 639 333 руб. чистого дохода (51%). В случае покупки на вторичном рынке доход составил бы 1 345 450 руб., или 38%. Выгода от приобретения на первичном рынке больше на 293 883 руб., или на 22%.

Одним из способов инвестирования и организации пассивного дохода является покупка квартиры. Давайте посчитаем, так ли это выгодно. Предположим, что в начале 2009 года была куплена однушка в Питере и продана через 10 лет, в начале 2019. Рассмотрим два варианта: приобретение на первичном и вторичном рынках, чтобы понять, насколько один выгоднее другого.

Информация в тему! Вложить большую сумму денег можно не только в недвижимость, но и в золото, ценные бумаги, банковские депозиты.

Стоимость в 2009 году

Средняя стоимость 1 кв. м квартиры, соответствующей нашим условиям, на рынке вторичном в начале 2009 года составляла в среднем 92 901,02 руб. Общая стоимость квартиры площадью 38 кв. м равна 92 901,02 * 38 = 3 530 238 руб.

Таблица 1. Средняя цена 1 кв. м в Санкт-Петербурге (вторичный рынок)

2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
I квартал 92 901,02 87 660,46 94 055,37 88 386,79 90 361,98 97 802,60 100 328,84 113 679,90 104 688,34 127 864,14
II квартал 90 610,09 88 685,66 94 700,21 90 157,83 91 323,00 97 628,17 100 328,84 110 575,00 104 688,34 128 242,93
III квартал 89 413,22 88 789,98 93 932,66 90 762,19 91 323,00 97 529,40 101 396,35 111 328,18 104 688,34 128 307,57
IV квартал 87 523,79 84 103,71 93 554,68 90 762,19 92 792,84 97 690,12 101 396,35 111 196,31 10 4688,34

Источник: Росстат

Если бы квартира была куплена на первичном рынке, т.е. в новостройке, ее цена составила бы 85 167,24 * 38 = 3 236 355 руб.

Таблица 2. Средняя цена квадратного метра в Санкт-Петербурге (первичный рынок)

2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
I квартал 85 167,24 79 280,18 72 054,10 84 327,39 121 388,25 126 262,40 109 734,50 104 505,61 111 805,21 119 859,66
II квартал 83 309,07 77 744,60 72 350,79 84 909,90 124 857,52 126 359,56 108 507,37 109 878,90 112 034,14 124 738,26
III квартал 79 558,52 77 168,66 71 567,99 89 390,95 126 859,79 121 336,76 113 497,22 111 688,37 110 653,87 128 714,24
IV квартал 80 715,77 78 055,22 71 930,21 91 186,53 122 413,29 117 236,39 110 473,70 113 661,85 114 386,51

Источник: Росстат

Текущая стоимость

Поскольку официальная статистика за IV квартал 2018 года еще не опубликована, в расчете будем использовать цены за III квартал. Итак, в конце 2018 – начале 2019 года цена 1 кв. м на вторичном рынке составляла 128 307,57 руб. Таким образом, общая стоимость квартиры равна 128 307,57 * 38 = 4 875 688 руб.

Однокомнатная квартира, купленная на первичном рынке, за 10 лет перешла в категорию вторички, поэтому цена продажи также равна 4 875 688 руб.

Сколько могли принести вложения

Посчитаем разницу. Недвижимость на вторичном рынке за 10 лет подорожала и могла бы принести 4 875 688 – 3 530 238 = 1 345 450 руб., или 38%. На первичном рынке также можно было купить однушку в Питере в 2009 и заработать на ней 4 875 688 – 3 236 355 = 1 639 333 руб., или 51%.

Таким образом, недвижимость в новостройке покупать было выгоднее, главное все правильно оформить, чтобы исключить возможные риски. Прибыль была бы больше на 293 883 руб., или на 22%.

При покупке на рынке вторичном также необходимо быть внимательным. На что следует обращать внимание, смотрите в видео:

Поскольку квартира была в собственности боле трех лет, НДФЛ уплачивать не нужно. Прибыль могут уменьшить коммунальные платежи, а сдача квартиры в аренду, наоборот, существенно ее увеличить.

Информация в тему! По прогнозам, цены на недвижимость в 2019 году будут и дальше расти.

Если бы квартира была продана раньше

В течение 10 лет стоимость квадратного метра недвижимости была нестабильна. Она то понижалась, то росла.

Рис. 1. Динамика цен за 1 кв. м на вторичном рынке в Санкт-Петербурге

Рис. 1. Динамика цен за 1 кв. м на вторичном рынке в Санкт-Петербурге

Самая низкая стоимость была в IV квартале 2010, самая высокая – в конце 2018. В целом, за исключением 2009-2010 годов, расценки на 1 кв. м стабильно повышались. На первичном рынке ситуация складывалась иначе. Цены увеличивались нестабильно, скачками, то падая, то вновь поднимаясь. Здесь минимальная цена была в III квартале 2011 года.

Рис. 2. Динамика цен за 1 кв. м на первичном рынке в Санкт-Петербурге

Рис. 2. Динамика цен за 1 кв. м на первичном рынке в Санкт-Петербурге

Если бы квартира была куплена в 2009 на вторичном рынке, но продана раньше, по минимальной цене, то ее владелец оказался бы в убытке, т.к. в IV квартале 2010 года цена опускалась до 84 103,71 руб. за кв. м. Максимальная цена на недвижимость была в III квартале 2018 года.

Таблица 3. Доход (убыток) при продаже по минимальной цене

Показатель При покупке на
вторичном рынке первичном рынке
Цена квартиры при покупке, руб. 3 530 238 3 236 355
Минимальная цена 1 кв. м, руб. 84 104 84 104
Цена квартиры при продаже, руб. 3 195 952 3 195 952
Общий заработок (убыток), руб. – 334 286 – 40 403

Источник: Росстат

Итак, если не продавать квартиру все 10 лет, то можно было бы получать:

  • при покупке вторички – 1 345 450 руб., или 38%;
  • при покупке в новостройке – 1 639 333 руб., или 51%.

Продажа по минимальной цене в IV квартале 2010 принесла бы лишь убыток в размере:

  • при покупке вторички – 334 286 руб., или 9,5%;
  • при покупке в новостройке – 40 403 руб., или 1,2%.

Наиболее выгодна продажа по максимальной цене в конце 2018 – начале 2019 года при покупке в новостройке.

Информация в тему! Покупая квартиру, следует быть очень внимательным, т.к. в этой области существует множество схем мошенничества.

Сохраните и поделитесь информацией в соцсетях:

Виктор Автор: . Высшее образование. Оренбургский государственный университет (специализация: экономика и управление на предприятиях тяжелого машиностроения).
18 февраля 2019.
О нас | Эксперты и авторы | Контакты | Поиск
Отправляя любую форму на сайте, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности
© «Я — Капиталист» 2014-2019. Копирование материалов строго запрещено!