Осторожно, мошенники: мошенничество с копией чужого паспорта

Если мошенники использовали копию паспорта, который им не принадлежит, необходимо незамедлительно обратиться с заявлением в полицию. Также нужно получить копии документов, например, кредитных договоров, расписок и подготовить претензии о том, что указанные действия не совершались (кредит не оформлялся, имущество не передавалось, финансы в долг не брались). Если аферисту переданы деньги, необходимо подробно описать обстоятельства встречи (дата, время, место) и внешность жулика (с особым упором на отличительные приметы, например, татуировки).

Паспорт – основной документ жителя России с 14 лет. И слова на последней странице о том, что его необходимо бережно хранить, – не просто красивая фраза. Действительность такова, что нельзя направо и налево передавать этот документ, а также содержащиеся в нем сведения. Мошенничество с копией чужого паспорта – весьма распространенное преступление современности, которое может затронуть любого гражданина. Ни один житель РФ не застрахован от подобной неприятности. Однако при должных мерах осторожности и бдительности можно минимизировать риск встречи с мошенниками.

Понятие и виды мошенничества с копией чужого паспорта

Мошенничество представляет собой совершение противоправных действий человеком с какой-либо целью для себя. Совершается оно умышленно, так как преступник заведомо знает, что хочет получить в итоге, и стремится к этому. Основные цели, ради которых мошенники использовали копии чужого паспорта, ‒ корысть (например, получение материальной выгоды, чужого имущества), месть (создание проблем оппоненту).

Каким образом получают данные злоумышленники и где их используют

Таблица 1. Как и где используют личные данные мошенники

Как получают Для чего используют
Предоставляет сам потерпевший:

  • при обращении в различные учреждения – государственные, кредитные, операторы сотовой связи и прочее;
  • поддавшись на уговоры мошенника – отправляет скан или фото документа по электронной почте или посредством мессенджеров, соцсетей;
  • при регистрации на форумах, в интернет-магазинах, виртуальных казино и онлайн-играх;
  • устраиваясь на работу.
Во-первых, для получения материальной или имущественной выгоды за чужой счет (кредиты, займы, деньги в долг у частного лица).

Во-вторых, для сведения счетов с потерпевшим или сокрытия своих преступных действий (например, подбрасывают копию на место преступления, аферист регистрируется на сайте знакомств, заводят электронный кошелек, открывают фирму-однодневку для отмывания нелегально полученных денег или оформляют владельца данных на руководящий пост).

В-третьих, для изготовления по копии поддельного паспорта с дальнейшим использованием (получение денег, сделки с недвижимостью и транспортом и прочее). В-четвертых, взлом аккаунтов владельца в интернете (например, с целью спам-рассылки).

Копия документа утеряна и попадает к мошеннику, желающему ее использовать в своих целях.
Сведения переданы (проданы) третьим лицам, например, недобросовестным работником салона сотовой связи или финансовой организации, куда обращался потерпевший с документом.

 

Рис. 1. Объявление о продаже сканов паспортов можно найти в интернете

Рис. 1. Объявление о продаже сканов документов можно найти в интернете

 

Примеры мошенничества с чужими паспортами

Пример из серии «осторожно, это мошенники» приводит интернет-издание «Общественное мнение», г. Саратов. В нем сообщается, что  41-летний мужчина, задержанный в ходе операции «Антикриминал», подозревается в совершении ряда мошеннических действий с использованием копий паспортов. Чужих. Цель действий жулика – получение денег обманным путем с использованием данных посторонних лиц и поддельных документов.

Паспортные данные жертвы аферисты часто получают у лиц, сдающих собственность в наем. При этом схема проста: составляется договор аренды, документы владельца недвижимости фотографируются или с них снимаются копии. Затем мошенники изготавливают фиктивные документы с полученными данными и используют их для своих преступных схем. Пример из судебной практики: где преступники по поддельным паспортам оформляли дубликаты документов на квартиры и продавали недвижимость.

Порой мошенником становится работник салона сотовой связи. Пример из судебной практики. Продавец М. составлял кредитные договора по копиям чужих паспортов, приобретал дорогостоящие мобильные телефоны, которые затем продавал. Всего преступник в составе организованной группы совершил 14 эпизодов мошенничества, за что и был осужден.

Если честно, мошенникам удавалось вас обмануть?
Да
Нет, меня не обмануть

В судебной практике известны также случаи, когда преступные действия с копией чужого удостоверения личности совершались родственниками потерпевшего – родным братом или сестрой. Чаще всего ими оформлялись кредиты или микрозаймы.

Иногда ничего не подозревающий гражданин становится должником по расписке, которую он не писал, но в ней указаны его данные. Исход дела обычно решает почерковедческая экспертиза.

Кроме всего вышеперечисленного, стали появляться случаи шантажа. Выглядит это так: мошенник каким-то образом получает копию документа. Затем пишет собственнику о том, что на его имя будет оформлен кредит. Но если владелец переведет определенную сумму, то копию ему вернут и заем не оформят.

Как не поддаться на уловки аферистов

Изобретательность аферистов практически не знает границ. Но немного обезопасить себя сможет любой гражданин.

Типичный портрет потерпевшего от мошенников

Шансы стать жертвой мошенника увеличиваются, если гражданин:

  • небрежно относится к своим документам и их копиям (например, выбрасывает распечатанный скан в урну);
  • хранит паспорт в неположенном месте, где его легко могут использовать аферисты (например, на рабочем месте);
  • беспечно отправляет личные данные, совершая покупки в интернете или регистрируясь на форумах, отправляет сканы через соцсети или мессенджеры (всегда надо помнить, что это небезопасно);
  • передает свой паспорт или его копию малознакомым людям (например, в подтверждение какой-то покупки, намерения арендовать или сдать недвижимость и прочее).

Внимание! Для регистрации в интернет-магазине (российском или зарубежном) с целью создания личного кабинета и будущих покупок не надо вводить свои паспортные данные или отправлять копию документа. Подобные требования должны насторожить человека, так как, скорее всего, это мошенники.

Примеры мошенничества:

Как понять, что вас разводят

Насторожить должно следующее:

  • при создании личного кабинета в интернет-магазине требуется ввести паспортные данные или приложить скан документа;
  • просят ксерокопию паспорта или его данные для перевода денег, например, на банковскую карту;
  • при продаже или покупке, сдаче в аренду недвижимости противоположная сторона настойчиво просит передать копию паспорта (или сфотографировать его);
  • при регистрации на форуме просят ввести паспортные данные.

Следует помнить, что при работе с персональными данными их владелец должен дать согласие на их сбор и хранение. Причем в письменном виде. Передавая свой паспорт в чужие руки (например, чтобы сделать ксерокопию или работнику госоргана), необходимо следить за своим документом. Недопустимо оставлять его на длительный срок (например, работник ведомства просит оставить документ на час-два, чтобы якобы оформить нужные бумаги). Документ всегда должен быть в поле зрения его владельца.

Что делать, если вы стали жертвой мошенников

Так как полностью от мошенничества с паспортными данными не застрахован никто, нужно при наступлении неприятной ситуации не паниковать, а знать, что конкретно предпринять.

Куда обращаться и что предпринять

Если аферисту переведены деньги за мнимую работу или услугу, отданы копии личных документов, нужно найти платежные документы и вспомнить описание внешности жулика (акцент сделать на особых приметах, например, татуировках), все обстоятельства (дату, время, место). Когда действия производились в общественном месте (улица, кафе), можно уточнить сведения о наличии камер наружного наблюдения. Затем действовать по нижеприведенной инструкции.

Во-первых, необходимо сразу написать заявление в МВД. Бланк всегда можно взять в ближайшем отделе полиции в дежурной части. Себе обязательно оставить подтверждение обращения (талон с номером и датой). При отказе принять заявление или длительном бездействии на сотрудников полиции можно пожаловаться.

Во-вторых, написать претензию в ту организацию, из которой, например, поступили сведения о долге. В ней изложить, что никакой кредит не оформлялся, и, вообще, в это время «заемщик» болел, находился в командировке, отпуске за границей и тому подобное.

В-третьих, получить документы о мнимом долге (копии кредитного договора, заявки, расписки и прочего). Если выдать бумаги отказываются, можно ходатайствовать об их запросе сразу при написании заявления в полицию.

Одновременно с жалобой в полицию в ряде случаев можно написать обращение в Роскомнадзор об использовании персональных данных.

Скачать образец жалобы в Роскомнадзор

Сохраните и поделитесь информацией в соцсетях:

Виктор Автор: . Высшее образование. Оренбургский государственный университет (специализация: экономика и управление на предприятиях тяжелого машиностроения).
10 апреля 2019.

Подпишись на канал Капиталист в Яндекс.Дзен

О нас | Эксперты и авторы | Контакты | Поиск
Отправляя любую форму на сайте, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности
© «Я — Капиталист» 2014-2019. Копирование материалов строго запрещено!