Осторожно, мошенники: как на Авито могут узнать данные карты и снять деньги

В чем суть мошеннической схемы

Сайты в интернете стали полноценными площадками для купли-продажи товаров, предложения услуг. Их используют компании и физические лица, особенно популярны специализированные сервисы, такие как Avito.

Примеры того, как на Авито могут узнать данные карты и снять деньги, чрезвычайно многообразны. Мошенник обычно выступает в роли потенциального покупателя, но целью его является не приобретение продаваемого изделия, а получение доступа к банковским счетам продавца посредством телефонной беседы. Существует несколько основных схем разговора:

• прямая просьба предоставить полные данные пластиковой карты (номер, имя владельца, срок действия, трехзначный код CVV);
• выяснение номера карты, а затем попытка узнать пришедший в смс код доступа к личному кабинету ее владельца под предлогом того, что он необходим для совершения перевода;
• подключение третьего действующего лица для выяснения кода из смс (например, совершение дополнительного звонка от лица сотрудника банка для подтверждения платежа или отмены сомнительной транзакции);
• обоснование необходимости того, что потенциальная жертва должна отправиться к банкомату и выполнить определенные действия под диктовку злоумышленника (в результате продавец своими руками подключает на посторонний номер телефона личный мобильный банк и передает мошеннику полный контроль средств на имеющихся у него счетах);
• инструкции даются таким образом, чтобы продавец под каким-либо предлогом перевел деньги «покупателю», а не наоборот.

Развод может быть выполнен также с помощью переписки. В этом случае вторая сторона сделки отказывается вступать в диалог по телефону, но отсылает для подтверждения серьезности своих намерений подложные фото паспорта, банковских карт.

Рисунок 2. Жертва сообщает злоумышленнику данные карты

В каких случаях следует проявить осторожность

Основными признаками мошенничества служат готовность приобретать товар, не особенно им интересуясь, и желание в кратчайшие сроки переводить оплату. «Покупатель» может выказывать обеспокоенность тем, что изделие уйдет кому-то еще, торопить владельца другими способами, применять различные методы психологического давления.

Настороженность должны вызывать также следующие ситуации:

• поступление звонка из другого региона, особенно отдаленного;
• нежелание покупателя рассматривать другие варианты оплаты, кроме предложенного им;
• отказ от личной встречи, передачи товара родственникам или знакомым, находящимся в нужном городе.

Рисунок 3. Кража данных банковской карты

Примеры

Звонки, смс и онлайн-сообщения сомнительного содержания, поступающие пользователям Авито, стали обыденностью. В некоторых случаях распознать мошенника на Авито удается только на завершающей стадии диалога, когда он логически подводит собеседника к тому, чтобы тот сообщил секретные данные своей карты, а иногда обман виден сразу:

1. Проще всего идентифицировать афериста, если выполняется продажа специализированных товаров. Известен случай, когда звонок поступил фермеру, выставившему объявление о продаже дойных коз. Абсолютная некомпетентность собеседника в обсуждаемом вопросе помогла продавцу заподозрить обман с первых же его слов и отказать ему в предоставлении секретного кода карты Сбербанка.
2. В Ижевске произошла неприятная ситуация, когда у пожилого человека, продававшего катер, было украдено 110 тыс. руб. Покупатель вел себя уверенно и адекватно. Он сообщил, что хочет оплатить дорогую вещь, а затем заказать ее доставку с помощью транспортной компании. Под предлогом того, что сведения о паспортных данных грузоотправителя необходимы для оформления перевозки, злоумышленник смог получить полный доступ к счетам жертвы и распорядиться их содержимым на свое усмотрение.

Кто находится в группе риска

Максимальному риску попасть в ловушку аферистов подвержены те, кто продает любые личные вещи или другие товары через интернет, отдавая предпочтение безналичным переводам. Финансовая неграмотность, излишняя доверчивость, пожилой возраст, срочность также являются факторами, увеличивающими опасность быть обманутым.

Необходимо понимать, что даже опытный пользователь сети Интернет, знающий о случаях развода на деньги, может стать жертвой правонарушителя. Мощный напор, грамотная психологическая обработка способны выбить почву из-под ног любого человека, поэтому важно вовремя распознавать обман и останавливать диалог.

Рисунок 4. Жертва мошенника

Что делать, если злоумышленник получил доступ к банковской карте

Если ситуация сложилась таким образом, что аферист получил доступ к секретным данным банковской карты, следует незамедлительно обратиться в службу безопасности банка для блокировки пластика и аккаунта. Также необходимо передать сведения о случившемся в полицию и написать заявление.

Правила пользования сервисом Авито

Безопасное использование площадок наподобие Авито для продажи и обмена личных вещей и товаров возможно с условием соблюдения небольшого списка правил:

1. Нужно с осторожностью относиться к необычайно выгодным предложениям, покупателям, готовым без лишних вопросов осуществить денежный перевод.
2. Следует ориентироваться на сотрудничество с теми, кто предлагает лично принять участие в сделке, находится неподалеку. Место для встречи должно быть людным, безопасным.
3. Просить и сообщать реквизиты банковских карт, паспортные данные, точные адреса прописки и проживания, коды из смс недопустимо. Нельзя также отправляться к банкомату и выполнять инструкции неизвестного человека.
4. Желательно заблаговременно осуществлять снятие наличных для оплаты товаров и услуг, чтобы исключить необходимость обращения к банковскому переводу.
5. Снимать и проверять деньги необходимо в стенах банка.
6. Не следует устанавливать постороннее программное обеспечение, переходить по подозрительным ссылкам, присланным потенциальными покупателями.
7. Любая попытка выведать конфиденциальные сведения должна приводить к завершению диалога. Не стоит пытаться перехитрить мошенника или посмеяться над ним, такое поведение может стать для него вторым шансом на успех.

Рисунок 5. Кнопка «Пожаловаться»