Аллен Стенфорд заработал на пирамиде Stanford Financial Group 455 млрд руб.

Автор: Виктория Барбаева. Специализация: экономика, финансы. Два высших образования: инженер и финансист. Экономист мебельной компании из Италии. Дата: 31 июля 2019. Время чтения 6 мин.

Stanford Financial Group – частная международная группа финансовых компаний, контролируемая Алленом Стэнфордом до 2009 года и работавшая по мошеннической схеме Понци. В 2011 году Стенфорд был обвинен в мошенничестве на сумму 7 млрд $ или 455 млрд руб. и осужден на 110 лет тюрьмы. Финансовый директор Джеймс М. Дэвис был обвинен в пособничестве мошенничеству и получил 5 лет тюрьмы. Главный инвестиционный директор провела в заключении 3 года. Группа обманула более 30 000 состоятельных инвесторов.

17 февраля 2009 году техасский миллиардер Аллен Стэнфорд, три его компаньона и два руководителя высшего звена были обвинены в «массовом» мошенничестве, когда агенты ФБР напали на офис, где располагалось его детище – пирамида Stanford Financial Group.

Что такое Stanford Financial Group

История пирамиды Stanford Financial Group начинается в 1980 году, когда Аллен Стэнфорд преобразовал страховую компанию, созданную его дедом в 1932 г., в финансовую. Основной вид деятельности – управления инвестициями. Прекратила свое существование в 2009 году.

Штаб-квартира располагалась в Хьюстоне, штат Техас. Организация имела 50 офисов в нескольких странах. В ее активы также входил Стэндфордский Международный банк. По заявлениям руководства, группа управляла активами на сумму 8,5 млрд $ или 552,5 млрд руб. для более чем 30 000 клиентов в 136 странах на шести континентах. Все они были обмануты.

Рис. 1. Штаб-квартира Stanford Financial Group

Рис. 1. Штаб-квартира Stanford Financial Group

Компания была связана сетью личных и семейных связей. Финансовый директор Стэнфорда и его заместитель Джеймс Дэвис был его соседом по комнате в Бейлорском университете. Главный инвестиционный директор, Лаура Пендергест-Холт, выросла в церкви в Болдуине, штат Миссисипи, где Дэвис был учителем воскресной школы. Многие высокопоставленные чиновники были связаны друг с другом.

Через десять дней      после обвинения в мошенничестве комиссия по ценным бумагам и биржам США изменила формулировку и обвинила Стэнфорда в превращении компании в «массивную схему Понци».

Справка! Схема Понци – это инвестиционная мошенническая схема, которая первоначально обещает инвесторам максимальную доходность при практически полном отсутствии рисков. При этом прибыль генерируется только для ранних инвесторов за счет финансирования новыми, которые к ней присоединяются. Таким образом, эта схема жизнеспособна ровно до тех пор, пока поток инвесторов не прекратится, после этого она сразу рухнет.

Схема работы пирамиды

Суть аферы Stanford Financial Group заключалась в предоставлении финансовых услуг нескольким дочерним компаниям, в частности, Stanford International Bank Limited. Услуги предоставлялись через «соглашение об услугах», которое открывало путь для вкладов инвесторов, которые должны были направляться по окольному маршруту в несколько мест назначения, включая дочерние компании, которые арендовали корпоративные самолеты, владели яхтами, финансировали крикетное поле, и счет в швейцарском банке, используемый для подкупа должностных лиц.

Рис. 2. Stanford International Bank

Рис. 2. Stanford International Bank

Если говорить простым языком, то группа привлекала деньги клиентов, обещая высокие проценты. По данным агентства Рейтерс:

  • до 2005 года – 10% годовых;
  • 2005-2006 годы – 7%;
  • после 2006 года – 5,375% годовых.

Для сравнения, банки США не предлагают клиентам выше 3%.

Первые годы      проценты, действительно, выплачивались, что позволяло привлекать еще большее количество состоятельных клиентов. Потом      поступающие суммы начали выводиться на подставные счета.

Смотрите видео об основных признаках финансовых пирамид:

 

Обвинения в мошенничестве

17 февраля 2009 комиссия по ценным бумагам обвинила Аллена Стэнфорда, Лауру Пендергеса-Холт и Дэвиса в мошенничестве на сумму 8 млрд $ или 520 млрд руб., посредством компании Stanford Financial Group, которая предлагала невероятные и необоснованные процентные ставки. Это привело федеральное правительство к замораживанию активов Аллена Стэнфорда, Stanford International Bank, Stanford Group Co и Stanford Capital Management. Кроме того, Стэнфордский Международный Банк ввел 60-дневный мораторий на досрочное погашение своих обязательств.

18 и 19 февраля 2009 г. Эквадор и Перу приостановили операции местных подразделений Стэндфордского банка, а в Венесуэле и Панаме правительства арестовали активы подразделений. 19 февраля финансовый регулятор Мексики объявил, что ведет расследование в отношении местного отделения банка на предмет возможного нарушения финансового законодательства.

27 февраля 2009 г. Лаура Пендергест-Холт арестовали федеральные агенты в связи с предполагаемым мошенничеством. В тот день комиссия по управлению ценными бумагами заявила, что Стэнфорд и его сообщники, действуя по «схеме Понци», незаконно присвоили миллиарды долларов денег инвесторов и фальсифицировали записи СМБ, чтобы скрыть мошенничество. «Финансовая отчетность Стэндфордского Международного банка, включая его инвестиционный доход, является вымышленной», – представитель комиссии по управлению ценными бумагами.

Рис. 3. Лаура Пендергест-Холт

Рис. 3. Лаура Пендергест-Холт

Окружной судья США Дэвид Годби заморозил все личные и корпоративные активы Стэнфорда.

В 2011 году в Хьюстоне состоялся аукцион собственности Аллена Стэнфорда. Особняк, где находилась штаб-квартира компании, был продан за 12,5 млн $ или 812,5 млн руб. Естественно, все средства, вырученные с продажи, пошли на возврат денег жертвам махинации. Хотя их, конечно, было недостаточно, чтобы покрыть всю сумму.

Наказание

Аферист Аллен Стэнфорд был приговорен к 110 годам тюрьмы за семимиллиардную схему Понци, одну из крупнейших в истории США (изначально обвинения предъявлялись на 8 млрд $, но были снижены до 7 млрд $ или 455 млрд руб.).

Джеймс М. Дэвис – бывший финансовый директор Stanford Financial Group ‒ был приговорен к пяти годам тюрьмы за участие в финансовом мошенничестве. Он признал себя аферистом и сообщил, что знал о нецелевом использовании средств и помогал держать это в тайне. Дэвис был также приговорен к трем годам контролируемого освобождения и штрафу в размере 1 млрд $ или 65 млрд руб. Был освобожден 24 июля 2017 года

Рис. 4. Джеймс М. Дэвис

Рис. 4. Джеймс М. Дэвис

Примечание! В Китае с мошенниками не церемонятся. Ван Фэн за мошенническую схему с муравьиными фермами был казнен в 2007 году.

Лаура Пендергест-Холт – бывший главный инвестиционный директор Стэнфордской финансовой группы, была обвинена в препятствовании расследованию мошенничества и заговоре с целью воспрепятствования правосудию. Признала себя виновной и была приговорена к трем годам лишения свободы с последующим испытательным сроком на три года. Освобождена 23 апреля 2015 г.

Сохраните и поделитесь информацией в соцсетях:

Виктория Барбаева Экономист Автор: . Экономист. 5 лет живу в Италии. Специализация: экономика, финансы. Два высших образования: инженер и финансист. Экономист мебельной компании "KRAFT" занимающейся поставками мебели из Италии.
31 июля 2019.

Подпишись на канал Капиталист в Яндекс.Дзен

О нас | Эксперты и авторы | Контакты | Поиск
Отправляя любую форму на сайте, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности
© «Я — Капиталист» 2014-2019. Копирование материалов строго запрещено!