Аллен Стенфорд заработал на пирамиде Stanford Financial Group 455 млрд руб.

17 февраля 2009 году техасский миллиардер Аллен Стэнфорд, три его компаньона и два руководителя высшего звена были обвинены в «массовом» мошенничестве, когда агенты ФБР напали на офис, где располагалось его детище – пирамида Stanford Financial Group.

Что такое Stanford Financial Group

История пирамиды Stanford Financial Group начинается в 1980 году, когда Аллен Стэнфорд преобразовал страховую компанию, созданную его дедом в 1932 г., в финансовую. Основной вид деятельности – управления инвестициями. Прекратила свое существование в 2009 году.

Штаб-квартира располагалась в Хьюстоне, штат Техас. Организация имела 50 офисов в нескольких странах. В ее активы также входил Стэндфордский Международный банк. По заявлениям руководства, группа управляла активами на сумму 8,5 млрд $ или 552,5 млрд руб. для более чем 30 000 клиентов в 136 странах на шести континентах. Все они были обмануты.

Рис. 1. Штаб-квартира Stanford Financial Group

Компания была связана сетью личных и семейных связей. Финансовый директор Стэнфорда и его заместитель Джеймс Дэвис был его соседом по комнате в Бейлорском университете. Главный инвестиционный директор, Лаура Пендергест-Холт, выросла в церкви в Болдуине, штат Миссисипи, где Дэвис был учителем воскресной школы. Многие высокопоставленные чиновники были связаны друг с другом.

Через десять дней      после обвинения в мошенничестве комиссия по ценным бумагам и биржам США изменила формулировку и обвинила Стэнфорда в превращении компании в «массивную схему Понци».

Схема работы пирамиды

Суть аферы Stanford Financial Group заключалась в предоставлении финансовых услуг нескольким дочерним компаниям, в частности, Stanford International Bank Limited. Услуги предоставлялись через «соглашение об услугах», которое открывало путь для вкладов инвесторов, которые должны были направляться по окольному маршруту в несколько мест назначения, включая дочерние компании, которые арендовали корпоративные самолеты, владели яхтами, финансировали крикетное поле, и счет в швейцарском банке, используемый для подкупа должностных лиц.

Рис. 2. Stanford International Bank

Если говорить простым языком, то группа привлекала деньги клиентов, обещая высокие проценты. По данным агентства Рейтерс:

• до 2005 года – 10% годовых;
• 2005-2006 годы – 7%;
• после 2006 года – 5,375% годовых.

Для сравнения, банки США не предлагают клиентам выше 3%.

Первые годы      проценты, действительно, выплачивались, что позволяло привлекать еще большее количество состоятельных клиентов. Потом      поступающие суммы начали выводиться на подставные счета.

Смотрите видео об основных признаках финансовых пирамид:

Обвинения в мошенничестве

17 февраля 2009 комиссия по ценным бумагам обвинила Аллена Стэнфорда, Лауру Пендергеса-Холт и Дэвиса в мошенничестве на сумму 8 млрд $ или 520 млрд руб., посредством компании Stanford Financial Group, которая предлагала невероятные и необоснованные процентные ставки. Это привело федеральное правительство к замораживанию активов Аллена Стэнфорда, Stanford International Bank, Stanford Group Co и Stanford Capital Management. Кроме того, Стэнфордский Международный Банк ввел 60-дневный мораторий на досрочное погашение своих обязательств.

18 и 19 февраля 2009 г. Эквадор и Перу приостановили операции местных подразделений Стэндфордского банка, а в Венесуэле и Панаме правительства арестовали активы подразделений. 19 февраля финансовый регулятор Мексики объявил, что ведет расследование в отношении местного отделения банка на предмет возможного нарушения финансового законодательства.

27 февраля 2009 г. Лаура Пендергест-Холт арестовали федеральные агенты в связи с предполагаемым мошенничеством. В тот день комиссия по управлению ценными бумагами заявила, что Стэнфорд и его сообщники, действуя по «схеме Понци», незаконно присвоили миллиарды долларов денег инвесторов и фальсифицировали записи СМБ, чтобы скрыть мошенничество. «Финансовая отчетность Стэндфордского Международного банка, включая его инвестиционный доход, является вымышленной», – представитель комиссии по управлению ценными бумагами.

Рис. 3. Лаура Пендергест-Холт

Окружной судья США Дэвид Годби заморозил все личные и корпоративные активы Стэнфорда.

В 2011 году в Хьюстоне состоялся аукцион собственности Аллена Стэнфорда. Особняк, где находилась штаб-квартира компании, был продан за 12,5 млн $ или 812,5 млн руб. Естественно, все средства, вырученные с продажи, пошли на возврат денег жертвам махинации. Хотя их, конечно, было недостаточно, чтобы покрыть всю сумму.

Наказание

Аферист Аллен Стэнфорд был приговорен к 110 годам тюрьмы за семимиллиардную схему Понци, одну из крупнейших в истории США (изначально обвинения предъявлялись на 8 млрд $, но были снижены до 7 млрд $ или 455 млрд руб.).

Джеймс М. Дэвис – бывший финансовый директор Stanford Financial Group ‒ был приговорен к пяти годам тюрьмы за участие в финансовом мошенничестве. Он признал себя аферистом и сообщил, что знал о нецелевом использовании средств и помогал держать это в тайне. Дэвис был также приговорен к трем годам контролируемого освобождения и штрафу в размере 1 млрд $ или 65 млрд руб. Был освобожден 24 июля 2017 года

Рис. 4. Джеймс М. Дэвис

Лаура Пендергест-Холт – бывший главный инвестиционный директор Стэнфордской финансовой группы, была обвинена в препятствовании расследованию мошенничества и заговоре с целью воспрепятствования правосудию. Признала себя виновной и была приговорена к трем годам лишения свободы с последующим испытательным сроком на три года. Освобождена 23 апреля 2015 г.