Обзор негосударственного пенсионного фонда «УГМК-Перспектива»
«УГМК-Перспектива» – основан в 2001 году, количество застрахованных лиц на 31 декабря 2017 года – 74 517 человек, участников – 89 631, доходность по ОПС за 2017 год – 9,19%.
Справочная информация
Таблица 1. Общая информация о фонде
| Наименование | Реквизиты | |
| Полное название | Акционерное общество Негосударственный пенсионный фонд «УГМК-Перспектива» | |
| Дата выдачи лицензии | 23 ноября 2004 года | |
| Лицензия | № 378/2 | |
| Член ассоциации страхования вкладов | С 30.09.2015 | |
| Местонахождение | 624091, Свердловская область, г. Верхняя Пышма, Успенский просп., д. 1 | |
| Общее число застрахованных лиц и участников на 31.12.2017
| 164 148 | |
| Доходность по данным ЦБ за 2017 год | По ОПС | 9,19% |
| По НПО | 7,47% | |
| Официальный сайт | www.npfond.ru | |
| Телефон | 8-800-5000-852 | |
АО НПФ «УГМК-Перспектива» организовано 15 крупнейшими предприятиями, входящими в «Уральскую горно-металлургическую компанию» в 2001 году в первую очередь для стимулирования работников группы дополнительным пенсионным обеспечением. Деятельность фонда также охватила обязательное страхование пенсий и добровольное обеспечение физических лиц.
Собственники фонда
Единственным акционером «УГМК-Перспектива» является Общество с ограниченной ответственностью «Пенсионные инвестиции».
Конечными владельцами фонда и контролирующими лицами выступают:
- Махмудов Искандар Кахрамонович – 40%;
- Козицын Андрей Анатольевич – 35%.
Единоличным исполнительным органом выступает директор Меленков Денис Вячеславович.
Совет директоров возглавляет Председатель Бокарев Андрей Рэмович.
Раскрытие основных показателей
Показатели доходности, количество клиентов организации и размер средств в динамике показывают развернутую картину состояния фонда, а также его надежности и перспективности.
Доходность
«УГМК-Перспектива» ведет консервативную политику относительно сложения средств, что позволяет нивелировать риски и увеличить доходы.
Рис. 2. Направления инвестиций по ОПС. Источник: официальный сайт
Рис. 3. Направления инвестиций по НПО. Источник: официальный сайт
Таблица 2. Доходность накоплений и резервов в 2014–2018 гг. Источник: npf.investfunds.ru, cbr.ru
| Год | Доходность, % | |
| ОПС | НПС | |
| 2014 | 2,19 | 4,92 |
| 2015 | 12,75 | 10,2 |
| 2016 | 10,36 | 11,68 |
| 2017 | 9,19 | 7,47 |
| 2018, март | 12,52 | 10,23 |
График 1. Динамика доходности в 2014-2018 гг. Источник: : npf.investfunds.ru, cbr.ru
Справка! По итогам 2017 года, Центробанк по уровню доходности присвоил ПНФ «УГМК-Перспектива» 7 место в общем списке.
Лидерами рейтинга по доходности в первом квартале 2018 года стали НПФ «Газфонд пенсионные накопления», фонд «Владимир» и Национальный НПФ.
Количество клиентов
Фонд работает с физическими лицами в двух направлениях, заключая договора на обязательное и добровольное пенсионное обеспечение.
Таблица 3. Количество застрахованных лиц фонда в 2014–2018 гг. Источник: npf.investfunds.ru, cbr.ru
| Год | Кол-во клиентов по ОПС, чел. |
| 2010 | 58 914 |
| 2011 | 60 983 |
| 2012 | 65 561 |
| 2013 | 65 471 |
| 2014 | 65 179 |
| 2015 | 58 965 |
| 2016 | 70 635 |
| 2017 | 74 517 |
| 2018, март | 82 066 |
График 2. Динамика роста застрахованных лиц фонда, 2010–2018 гг. Источник: npf.investfunds.ru, cbr.ru
Справка! В НПФ также обслуживается 89 631 участник, из которых 3 137 человек, по состоянию на конец 2017 года, получали дополнительную пенсию.
Объем пенсионных накоплений
Таблица 4. Размер пенсионных накоплений фонда в 2005–2017 гг. Источник: npf.investfunds.ru, cbr.ru
| Год | Размер накоплений, млн руб. |
| 2010 | 1 532 |
| 2011 | 2 727 |
| 2012 | 3 726 |
| 2013 | 4 686 |
| 2014 | 4 751 |
| 2015 | 5 389 |
| 2016 | 7 175 |
| 2017 | 7 956 |
| 2018, март | 8 414 |
График 3. Динамика увеличения накоплений в 2010–2017 гг. Источник: npf.investfunds.ru, cbr.ru
Справка! Объем пенсионных резервов на конец I квартала 2018 достиг 2 018 млн руб.
Награды и рейтинги
В октябре 2017 года НПФ «УГМК-Перспектива» подтвердил рейтинг надежности ruA+ (очень высокий уровень надежности и качества услуг) экспертного агентства «ЭкспертРА» и отозвал его.
В рэнкингах RAEX на конец 2016 года фонд занимает:
- 26 место по объему капитала;
- 28 место по пенсионным резервам;
- 23 место по накоплениям.
Таблица 5. Место в рэнкинге НРА на 31.03.2018. Источник: npf.investfunds.ru, ra-national.ru
| Наименование | Место в рэнкинге | Доля рынка, % |
| Величина собственного имущества | 25 | 0,29 |
| Количество застрахованных лиц | 19 | 0,22 |
| Количество участников | 16 | 1,05 |
| Объем пенсионных накоплений | 18 | 0,33 |
| Объем пенсионных резервов | 29 | 0,17 |
Какие услуги оказывает
НПФ «УГМК-Перспектива» оказывает полный спектр пенсионных услуг, в том числе по:
- обязательному страхованию пенсионных накоплений граждан;
- софинансированию пенсии;
- добровольному накоплению через заключение договоров НПО;
- обслуживанию корпоративных программ.
Как заключить договор ОПС
Гражданин вправе самостоятельно распоряжаться накопительной частью пенсии, то есть передавать ее в управление любому пенсионному фонду, в том числе негосударственному, для дальнейшего инвестирования и получения дохода. До передачи накопительная часть находится в распоряжении ПФР, который сотрудничает в плане инвестирования с управляющей компанией «Внешэкономбанк».
Рис. 4. Пенсия от «УГМК-Перспектива»
При желании выбрать страховщиком ПНФ «УГМК-Перспектива» необходимо:
- Заполнить опросной лист.
- Подписать договор по ОПС.
- Передать в адрес ПФР самостоятельно или почтой заявление о переходе в негосударственный фонд и переводе пенсии.
Договор с «УГМК-Перспектива» можно заключить непосредственно в офисе или через уполномоченного представителя. Контакты представителей можно найти на официальном сайте НПФ «УГМК-Перспектива» в разделе «География».
Если в городе нет филиала организации, свяжитесь с НПФ:
- по телефону 8-800-5000-852;
- через электронную почту perspektiva@npfond.ru;
- по skype: ugmk.perspektiva.
Для оформления документов понадобится оригинал и копии паспорта и СНИЛС.
Справка! Договор вступает в силу после поступления средств застрахованного лица на счета фонда.
Личный кабинет
Для удобства клиентам фонда предоставляется доступ в личный кабинет, где можно ознакомиться:
- с итогами работы организации по итогам последних отчетных периодов;
- по запросу с данными о состоянии личного счета;
- по запросу с формой информирования по обязательному страхованию.
Для получения доступа в личный кабинет необходимо авторизоваться. Для авторизации необходимо ввести:
- Логин – номер пенсионного договора.
- Пароль – дату рождения по формату ДДММГГГГ без точек.
Примечание! При вводе номера договора необходимо заменить кириллицу латиницей и убрать слеш.
Пример: номер договора ОПС2-23, при вводе логина нужно изменить на OPS2-23.
Если заключено более 1 контракта, в поле «Логин» нужно вводить номера каждого.
Как расторгнуть договор ОПС
Менять страховщика застрахованное лицо имеет право не чаще 1 раза в год. Поэтому расторгнуть договор с «УГМК-Перспектива» можно будет только через год после его заключения.
Алгоритм действий будет зависеть от того, куда клиент пожелает передать свои накопления:
- При переходе в новый НПФ нужно заключить с ним контракт и уведомить о переводе финансов Пенсионный Фонд России. Некоторые негосударственные фонды уведомляют о новых контрактах ПФР самостоятельно.
- При передаче накоплений в распоряжение ПФР достаточно в его адрес подать соответствующее заявление.
В любом случае при досрочном переходе застрахованное лицо теряет значительную часть инвестиционного дохода.
Особенности договоров НПО
Договора НПО заключаются на добровольной основе. Поэтому условия контракта могут оговариваться с клиентом в индивидуальном порядке. Существует типовой договор НПО, но можно дополнительно согласовать:
- сроки периодичность взносов;
- размер взносов;
- период выплат негосударственной пенсии – от 3 до 20 лет;
- назначить правопреемников.
При расторжении договора НПО клиент получает все накопленные за счет взносов средств и полную сумму инвестиционного дохода.
Корпоративные программы
Для корпоративных клиентов НПО «УГМК-Перспектива» предлагает несколько программ пенсионного обеспечения работников, которые основаны на принципах:
- именные пенсионные счета – открываются физическими лицами, компания может дополнительно пополнять именной счет работника;
- паритетную пенсионную программу – персонифицированное финансирование проводится как компанией, так и работником;
- солидарные пенсионные счета – взносы осуществляются на счет группы лиц, работник после выхода на пенсию получает фиксированную дополнительную пенсию.
Рис.5. Принципы основных пенсионных корпоративных программ. Источник: официальный сайт
Условия корпоративных программ оговариваются с юридическим лицом индивидуально.
Автор: