Обзор негосударственного пенсионного фонда «УГМК-Перспектива» за 2017 год

«УГМК-Перспектива» – основан в 2001 году, количество застрахованных лиц на 31 декабря 2017 года – 74 517 человек, участников – 89 631, доходность по ОПС за 2017 год – 9,19%.

Справочная информация

Таблица 1. Общая информация о фонде

НаименованиеРеквизиты
Полное названиеАкционерное общество Негосударственный пенсионный фонд «УГМК-Перспектива»
Дата выдачи лицензии23 ноября 2004 года
Лицензия№ 378/2
Член ассоциации страхования вкладовС 30.09.2015
Местонахождение624091, Свердловская область, г. Верхняя Пышма, Успенский просп., д. 1
Общее число застрахованных лиц и участников на 31.12.2017

 

164 148
Доходность по данным ЦБ за 2017 годПо ОПС9,19%
По НПО7,47%
Официальный сайтwww.npfond.ru
Телефон8-800-5000-852

АО НПФ «УГМК-Перспектива» организовано 15 крупнейшими предприятиями, входящими в «Уральскую горно-металлургическую компанию» в 2001 году в первую очередь для стимулирования работников группы дополнительным пенсионным обеспечением. Деятельность фонда также охватила обязательное страхование пенсий и добровольное обеспечение физических лиц.

Собственники фонда

Единственным акционером «УГМК-Перспектива» является Общество с ограниченной ответственностью «Пенсионные инвестиции».

Конечными владельцами фонда и контролирующими лицами выступают:

  • Махмудов Искандар Кахрамонович – 40%;
  • Козицын Андрей Анатольевич – 35%.

Единоличным исполнительным органом выступает директор Меленков Денис Вячеславович.

Совет директоров возглавляет Председатель Бокарев Андрей Рэмович.

Раскрытие основных показателей

Показатели доходности, количество клиентов организации и размер средств в динамике показывают развернутую картину состояния фонда, а также его надежности и перспективности.

Доходность

«УГМК-Перспектива» ведет консервативную политику относительно сложения средств, что позволяет нивелировать риски и увеличить доходы.

Рис. 2. Направления инвестиций по ОПС. Источник: официальный сайт

Рис. 2. Направления инвестиций по ОПС. Источник: официальный сайт

 

Рис. 3. Направления инвестиций по НПО. Источник: официальный сайт

Рис. 3. Направления инвестиций по НПО. Источник: официальный сайт

Таблица 2. Доходность накоплений и резервов в 2014–2018 гг. Источник: npf.investfunds.ru, cbr.ru

ГодДоходность, %
ОПСНПС
20142,194,92
201512,7510,2
201610,3611,68
20179,197,47
2018, март12,5210,23

 

График 1. Динамика доходности в 2014-2018 гг. Источник: : npf.investfunds.ru, cbr.ru

График 1. Динамика доходности в 2014-2018 гг. Источник: : npf.investfunds.ru, cbr.ru

Справка! По итогам 2017 года, Центробанк по уровню доходности присвоил ПНФ «УГМК-Перспектива» 7 место в общем списке.

Лидерами рейтинга по доходности в первом квартале 2018 года стали НПФ «Газфонд пенсионные накопления», фонд «Владимир» и Национальный НПФ.

Количество клиентов

Фонд работает с физическими лицами в двух направлениях, заключая договора на обязательное и добровольное пенсионное обеспечение.

Таблица 3. Количество застрахованных лиц фонда в 2014–2018 гг. Источник: npf.investfunds.ru, cbr.ru

ГодКол-во клиентов по ОПС, чел.
201058 914
201160 983
201265 561
201365 471
201465 179
201558 965
201670 635
201774 517
2018, март82 066

 

График 2. Динамика роста застрахованных лиц фонда, 2010–2018 гг. Источник: npf.investfunds.ru, cbr.ru

График 2. Динамика роста застрахованных лиц фонда, 2010–2018 гг. Источник: npf.investfunds.ru, cbr.ru

Справка! В НПФ также обслуживается 89 631 участник, из которых 3 137 человек, по состоянию на конец 2017 года, получали дополнительную пенсию.

Объем пенсионных накоплений

Таблица 4. Размер пенсионных накоплений фонда в 2005–2017 гг. Источник: npf.investfunds.ru, cbr.ru

ГодРазмер накоплений, млн руб.
20101 532
20112 727
20123 726
20134 686
20144 751
20155 389
20167 175
20177 956
2018, март8 414

 

График 3. Динамика увеличения накоплений в 2010–2017 гг. Источник: npf.investfunds.ru, cbr.ru

График 3. Динамика увеличения накоплений в 2010–2017 гг. Источник: npf.investfunds.ru, cbr.ru

Справка! Объем пенсионных резервов на конец I квартала 2018 достиг 2 018 млн руб.

Награды и рейтинги

В октябре 2017 года НПФ «УГМК-Перспектива» подтвердил рейтинг надежности ruA+ (очень высокий уровень надежности и качества услуг)    экспертного агентства «ЭкспертРА» и отозвал его.

В рэнкингах RAEX на конец 2016 года фонд занимает:

  • 26 место по объему капитала;
  • 28 место по пенсионным резервам;
  • 23 место по накоплениям.

Таблица 5. Место в рэнкинге НРА на 31.03.2018. Источник: npf.investfunds.ru, ra-national.ru

НаименованиеМесто в рэнкингеДоля рынка, %
Величина собственного имущества250,29
Количество застрахованных лиц190,22
Количество участников161,05
Объем пенсионных накоплений180,33
Объем пенсионных резервов290,17

Какие услуги оказывает

НПФ «УГМК-Перспектива» оказывает полный спектр пенсионных услуг, в том числе по:

  • обязательному страхованию пенсионных накоплений граждан;
  • софинансированию пенсии;
  • добровольному накоплению через заключение договоров НПО;
  • обслуживанию корпоративных программ.

Как заключить договор ОПС

Гражданин вправе самостоятельно распоряжаться накопительной частью пенсии, то есть передавать ее в управление любому пенсионному фонду, в том числе негосударственному, для дальнейшего инвестирования и получения дохода. До передачи накопительная часть находится в распоряжении ПФР, который сотрудничает в плане инвестирования с управляющей компанией «Внешэкономбанк».

Рис. 4. Пенсия от «УГМК-Перспектива»

Рис. 4. Пенсия от «УГМК-Перспектива»

При желании выбрать страховщиком ПНФ «УГМК-Перспектива» необходимо:

  1. Заполнить опросной лист.
  2. Подписать договор по ОПС.
  3. Передать в адрес ПФР самостоятельно или почтой заявление о переходе в негосударственный фонд и переводе пенсии.

Скачать опросной лист.

Скачать договор ОПС.

Договор с «УГМК-Перспектива» можно заключить непосредственно в офисе или через уполномоченного представителя. Контакты представителей можно найти на официальном сайте НПФ «УГМК-Перспектива» в разделе «География».

Если в городе нет филиала организации, свяжитесь с НПФ:

  • по телефону 8-800-5000-852;
  • через электронную почту perspektiva@npfond.ru;
  • по skype: ugmk.perspektiva.

Для оформления документов понадобится оригинал и копии паспорта и СНИЛС.

Справка! Договор вступает в силу после поступления средств застрахованного лица на счета фонда.

Личный кабинет

Для удобства клиентам фонда предоставляется доступ в личный кабинет, где можно ознакомиться:

  • с итогами работы организации по итогам последних отчетных периодов;
  • по запросу с данными о состоянии личного счета;
  • по запросу с формой информирования по обязательному страхованию.

Для получения доступа в личный кабинет необходимо авторизоваться. Для авторизации необходимо ввести:

  1. Логин – номер пенсионного договора.
  2. Пароль – дату рождения по формату ДДММГГГГ без точек.

Примечание! При вводе номера договора необходимо заменить кириллицу латиницей и убрать слеш.

Пример: номер договора ОПС\2-23, при вводе логина нужно изменить на OPS2-23.

Если заключено более 1 контракта, в поле «Логин» нужно вводить номера каждого.

Как расторгнуть договор ОПС

Менять страховщика застрахованное лицо имеет право не чаще 1 раза в год. Поэтому расторгнуть договор с «УГМК-Перспектива» можно будет только через год после его заключения.

Алгоритм действий будет зависеть от того, куда клиент пожелает передать свои накопления:

  1. При переходе в новый НПФ нужно заключить с ним контракт и уведомить о переводе финансов Пенсионный Фонд России. Некоторые негосударственные фонды уведомляют о новых контрактах ПФР самостоятельно.
  2. При передаче накоплений в распоряжение ПФР достаточно в его адрес подать соответствующее заявление.

В любом случае при досрочном переходе застрахованное лицо теряет значительную часть инвестиционного дохода.

Особенности договоров НПО

Договора НПО заключаются на добровольной основе. Поэтому условия контракта могут оговариваться с клиентом в индивидуальном порядке. Существует типовой договор НПО, но можно дополнительно согласовать:

  • сроки периодичность взносов;
  • размер взносов;
  • период выплат негосударственной пенсии – от 3 до 20 лет;
  • назначить правопреемников.

При расторжении договора НПО клиент получает все накопленные за счет взносов средств и полную сумму инвестиционного дохода.

Корпоративные программы

Для корпоративных клиентов НПО «УГМК-Перспектива» предлагает несколько программ пенсионного обеспечения работников, которые основаны на принципах:

  • именные пенсионные счета – открываются физическими лицами, компания может дополнительно пополнять именной счет работника;
  • паритетную пенсионную программу – персонифицированное финансирование проводится как компанией, так и работником;
  • солидарные пенсионные счета – взносы осуществляются на счет группы лиц, работник после выхода на пенсию получает фиксированную дополнительную пенсию.
Рис.5. Принципы основных пенсионных корпоративных программ. Источник: официальный сайт

Рис.5. Принципы основных пенсионных корпоративных программ. Источник: официальный сайт

Условия корпоративных программ оговариваются с юридическим лицом индивидуально.

Сохраните и поделитесь информацией в соцсетях:

Лариса Автор: . Образование: Высшее экономическое, специализация – менеджмент в производственной сфере (Краматорский экономико-гуманитарный институт).
28 июня 2018.
О нас | Эксперты и авторы | Контакты | Поиск
Отправляя любую форму на сайте, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности
© «Я — Капиталист» 2014-2017. Копирование материалов строго запрещено!