Как стать участником программы лояльности «Активный возраст» Сбербанка

Программа «Активный возраст», запущенная Сбербанком, - надежный компаньон для пенсионеров. В рамках клуба, помимо пластиковой пенсионной карты МИР, клиенту становятся доступны дополнительные услуги и бонусные предложения.

Выход на пенсию по старости уже не означает проведение времени только в домашних заботах. Современные пенсионеры ведут более активный образ жизни, чем молодые люди. Для таких клиентов ПАО «Сбербанк» разработал программу «Активный возраст», в рамках которой для лиц, имеющих право на пенсию, предоставляются льготные условия обслуживания счетов, бонусные программы и акции, а также есть специальная среда общения по интересам.

Особенности программы

Ролик о программе Активный возраст:

Активный возраст – комплексное предложение для пенсионеров, желающих получать государственное пособие на счета, открытые в Сбербанке. В рамках программы клиенту доступны:

  1. Социальная карта МИР без платы за обслуживание с начислением процентов на остаток.
  2. Бонусы «Спасибо» за проведение платежей с помощью пластика.
  3. Доступ к порталу Сбербанка специально для тех, кому по возрасту уже за 50.
  4. Специальные условия по вкладам, страховкам и другим финансовым услугам компании.
  5. Льготное предложение по пользованию мобильным банком.
  6. Увеличенный срок действия пластика до 5 лет.
  7. Возможности бесконтактной оплаты.

Внимание! С 01.05.2017 вступили в силу изменения в Федеральный Закон «О национальной платежной системе», требования которого обязали банки выпускать пенсионерам только карты МИР с целью обеспечения финансовой безопасности и стабильности незащищенных слоев населения. Выпуск пенсионных MasterCard и Maestro прекращен.

Программа выпуска дебетовых карт МИР «Активный возраст» от Сбербанк имеет ряд преимуществ перед аналогичными предложениями на финансовом рынке страны.

Преимущества использования карты Мир «Активный возраст»

Главным преимуществом использования предложения Сбербанка является уровень надежности самого учреждения, а также то, что выпускаемый в рамках предложения пластик принадлежит полностью государству, и на него не влияют внешние факторы и санкции.

Для справки! ПАО «Сбербанк» занимает 1-е место в рейтинге надежных банков России, как по версии Forbes, так и по версии Центробанка РФ.

Также к плюсам использования программы можно отнести тот факт, что она разработана специально для пожилых людей и учитывает основной перечень потребностей. Бонусная система при этом доработана таким образом, что держатели пенсионных карт «Активный возраст» получают повышенный кэшбек в тех компаниях, которыми пользуются чаще.

Рис.1. Карта МИР от Сбербанка для пенсионеров в портмоне

Рис.1. Карта МИР от Сбербанка для пенсионеров в портмоне

Подключение к программе для пенсионеров не занимает много времени и не требует подготовки особых документов или дополнительных затрат.

Как получить карту

Чтобы участвовать в программе, клиенту достаточно подать документы непосредственно в офисе банка или оформить онлайн-заявку через соответствующий раздел сайта учреждения.

Онлайн-подача заявки оформляется в 3 простых шага:

  1. Заполнить личные данные: ФИО, электронный адрес, номер телефона и имя латиницей (присваивается автоматически, нужно сверить правильность транслитерации).
Рис.2. Шаг 1 при подаче онлайн заявки

Рис.2. Шаг 1 при подаче онлайн заявки

  1. Указать данные паспортного документа, включая его вид, например, паспорт гражданина РФ.
Рис.3. Шаг 2 при подаче онлайн-заявки

Рис.3. Шаг 2 при подаче онлайн-заявки

  1. Вписать адрес регистрации в соответствии с паспортом или документом его заменяющем, а также выбрать отделение выдачи карты.
Рис.4. Шаг 3 при подаче онлайн-заявки

Рис.4. Шаг 3 при подаче онлайн-заявки

После отправки заявки и принятия ее в работу на указанный номер сотового телефона придет смс-уведомление с указанием срока выпуска карточки.

Необходимый пакет документов для оформления пенсионной карты включает в себя:

  • Паспортный документ с отметкой о регистрации на территории РФ.
  • СНИЛС.
  • Анкета-заявка на получение карточки (заполняется в отделении банка в момент подачи документов или получения карты при электронном обращении).

Важно! Для того чтобы на карту переводилась пенсия, необходимо подать соответствующее заявление в ПФР. Сделать это можно только в регионе постоянного места регистрации, непосредственно в банке при получении пластика или в органах Пенсионного Фонда и МФЦ.

По карте действуют лояльные тарифы, а условия обслуживания доступны и прозрачны.

Условия обслуживания и тарифы за использование

Оформление карты доступно лицам с учетом следующих условий:

  1. Возраст от 18 лет, при этом обязательно получение государственной пенсии любого типа.
  2. Правовой статус гражданин РФ, иностранец лицо без гражданства, с правом на пенсию.
  3. Обязательно наличие постоянной или временной регистрации на территории России, регион не влияет на выбор адреса подачи документов и получения пластика.

С полными условиями выпуска и обслуживания карт можно ознакомиться в прилагаемом файле.

Таблица 1. Тарифы по карте Мир «Активный возраст»

УслугаСтоимость, руб.Примечание
Плата за годовое обслуживаниеОтсутствует
Перевыпуск карты:
По срокуБесплатноНовая карта будет изготовлена автоматически и доступна к получению в месяц истечения срока действия предыдущей.
Досрочный (по инициативе клиента)30Распространяется в случаях порчи и утери пластика, а также при смене основных данных держателя.
По решению банкаБесплатно
Пополнение карточного счета наличнымиНе тарифицируетсяПринимаются пополнения только от владельца карты в кассах и банкоматах сети Сбербанка.
Выдача денег с карты:
В сети СбербанкаВ пределах лимитаКомиссия отсутствуетСумма ограничения для снятия наличных в 50 тыс. руб. в сутки и 500 тыс. руб. (на снятие в сторонних компаниях и безналичные операции не распространяется).
Свыше0,5% от суммы превышения
В сторонних финансовых компанияхВ кассах1%Не менее 150 руб.
БанкоматахНе менее 100 руб.
Безналичная оплата товаров через терминалыНе тарифицируетсяБез ограничений по суммам.
Использование мобильного банка:
Расширенная версия (с смс)Первые 2 месяцаБесплатноПри условии, что у клиента нет других карт в банке.
Последующие30Списывается ежемесячно с основного счета.
Без SMS-оповещенийПлата отсутствует
Запрос остатка в стороннем банкомате15За каждый запрос.
Мини-выписка в АТМ СбербанкаНе оплачиваетсяПредоставляется информация о последних 10 операциях.
Выписка по картеПлата не взимаетсяНаправляется по e-mail или при личном обращении в отделение.

Тарифы актуальны на 20.03.18, полный перечень во вложении , за обновлениями можно следить на сайте.

Банк продвигает использование безналичных платежей по всем видам банковских карт, в том числе и по пенсионной. Без комиссии и ограничений средства можно тратить на покупки и оплату услуг в местах, где установлен платежный терминал.

Покупки картой «Активный возраст»

С использованием карты можно совершать покупки во всех торгово-сервисных предприятиях, которые принимают к оплате инструменты платежной системы МИР.

Для справки! На сегодняшний день практически все терминальное оборудование получило подходящую прошивку. Прием внутренних платежных средств без ограничений, согласно Федерального Закона, должен быть обеспечен к 30.06.2018.

«Активный возраст» позволяет клиентам оплачивать покупки с помощью бесконтактной технологии, а также совершать приобретения в интернет-магазинах, в том числе и международных.

Бонусы за пользование

При оформлении карточки по специальной программе клиент автоматически становится участником бонусного клуба «Спасибо от Сбербанка». Один балл, начисленный в рамках предложения, равен одному рублю.

Сервис позволяет возвращать на специальный счет часть затраченных средств, при условии, что они были оплачены с помощью карты «Активный возраст». Процент кэшбека варьируется в пределах 0,5-30% и зависит от партнера.

Обменять полученные бонусы можно на скидку для оплаты покупок в тех же компаниях, где они были начислены. При этом действуют ограничения на сумму оплаты со специального счета, часть средств придется платить самостоятельно.

Например, компания МТС предоставляет скидку 99% за счет баллов, а 1% нужно оплатить непосредственно с основной карты.

Компании-партнеры программы лояльности

У программы большой перечень организаций-партнеров в различных товарных группах и услугах, всего участников на текущий момент – 219. Предоставляют скидки не только привычные розничные сети, но и многие интернет-ресурсы.

Рис.5. Популярные партнеры программы

Рис.5. Популярные партнеры программы

Среди партнеров:

  1. 27 сетей продуктовых магазинов: от Пятерочки до ГлобусГурме.
  2. 22 автозаправочных сети, в том числе и ТатНефть, Юнигаз, СитиОил.
  3. 25 магазинов с товарами для дома: сеть мебельных магазинов Диван Диваныч, Садовый центр Дачница, интернет-магазин Westwing.ru и др.
  4. 20 компаний по продаже одежды и обуви: Zenden, Kari, Oodji, Baon, laModa и т.д.
  5. 10 автомагазинов и автосалонов, среди них Рольф, CarFix, Русский АвтоМотоКлуб и пр.
  6. 9 ювелирных сетей: Сибирь Золото, Дамский Угодник, Золото Платина и др.
  7. 8 детских магазинов: mytoys.ru, Kari Kids, Малыш, Дочки и сыночки и т.д.
  8. Книжные магазины Читай Город, Республика, Выпиши.ру, ЛитРес и Book24.
  9. Универсальные торговые площадки: Комус, Озон.ру, Калина №1.
  10. 12 сетевых ресторанов и кафе.
  11. 16 компаний индустрии красоты.
  12. 20 аптек.
  13. 8 туристических агентств.
  14. А также: Сбербанк страхование, Государственная страховая компания Югория, школа английского English First, ВелоШоп, ВелоСтрана, Цветочная база Мосцветтогр, международная сеть доставки цветов AMF.RU и Корпоративный магазин Сбербанка.

Перечень актуален на 20.03.2018, с полным списком и его обновлениями можно ознакомиться на сайте программы.

Несмотря на такие интересные условия использования, у некоторых клиентов организации возникли замечания к «Активному возрасту».

Недостатки и трудности использования

По отзывам потребителей, главными минусами программы является то, что:

  • Еще не все торговые площадки принимают Мир к оплате.
  • Невозможно использовать карту за рубежом.
  • У большинства партнеров бонусной программы низкий кэшбек.
  • Мало интернет-магазинов, принимающих платежи с карты.

Руководство Сбербанка сообщает, что к установленному Федеральным Законом сроку замены пенсионного пластика основные сложности пользователей будут решены. А пока предлагает обратить внимание на то, что все трудности компенсируются за счет отдельных услуг.

Специальные предложения по вкладам

Помимо начисления 3,5% на остаток по самой карте, Сбербанк предлагает клиентам программы «Активный возраст» воспользоваться дополнительным повышением ставок по депозитам «Сохраняй» и «Пополняй», в том числе, и для онлайн-версий продуктов.

Таблица 2. Специальные условия по вкладам

ВкладСтавка % годовых по спец условиямСтавка % годовых для всех клиентов
СохраняйОбычный5,154,80
Онлайн5,635,15
ПополняйОбычный4,624,20
Онлайн5,124,55

Кроме сберегательных программ, действуют специальные условия и для страховых продуктов.

Страховые услуги для участников «Активный возраст»

Со скидками участники клуба «Активный возраст» могут застраховать:

  1. Недвижимость. Действие полиса в зависимости от выбранных опций может дополнительно распространяться и на предметы быта и интерьера, и на ответственность перед соседями за нанесение ущерба их имуществу. Скидка предоставляется в размере 30%.
  2. Жизнь и здоровье во время путешествий. За рубеж без такого полиса выехать не получится. Скидка – 10%.
  3. Защита близких+. В рамках программы страхуется здоровье родных, например, детей или внуков в случаях непредвиденных обстоятельств, таких как переломы, ожоги и другие травмы. При наступлении страхового события клиенту выплачивается денежная компенсация на лечение. Скидка по продукту – 15%.

Также держателям пенсионных карт доступны дополнительные функции, которые делают использование продукта еще удобнее.

Дополнительные возможности

В программу включены следующие сервисы, позволяющие клиенту активно использовать карту, получая при этом выгоду:

  1. Возможность подключать автоплатежи, чтобы не забыть своевременно внести оплату по договору и не тратить на эту операцию время.
  2. Подключение к системам удаленного обслуживания с компьютера или мобильного телефона.
  3. Переводы через банкоматы.
  4. Мобильный банк с смс-информированием.
  5. Скидки по ипотечному кредитованию и дополнительные проценты по инвестиционным программам.
  6. Пониженные комиссии для оплаты услуг.
  7. Возможность перевести деньги на счет мобильного телефона внуку или другому лицу, для этого достаточно знать только его номер.

Руководство по использованию карты можно посмотреть в приложенной памятке.

Такой перечень дополнительных услуг и специальных условий уникален по наполнению на финансовом рынке. Однако у конкурентов Сбербанка тоже есть интересные программы.

Аналогичные предложения конкурентов

В борьбе за клиентов банки выпускают все новые продукты. Пенсионеры сейчас для многих финансовых учреждений вошли в приоритетную группу, т.к. имеют постоянный доход и могут им распоряжаться. Комплексные программы с картой МИР предлагают такие крупные учреждения, как Почта Банк и ВТБ.

Таблица 3. Сравнение с конкурентами

УслугаСбербанкВТБПочта Банк
Выпуск и годовое обслуживаниеБесплатно
Начисление на остаток своих средств3,5%До 10%До 7%
% за снятие в своем банкоматеНе тарифицируется
Плата за получение в стороннем АТМ1%, минимум 100 руб.Бесплатно за счет кэшбека за оплаты по карте1%, минимум 100 руб.
Пополнение карточного счета наличнымиНе оплачивается, доступно только владельцу картыНе тарифицируетсяБесплатно через банкомат
Программа лояльностиДа

 

Важно! Условия бонусных программ разные, и с ними лучше ознакомиться на официальных сайтах банков.

Для тех пенсионеров, у кого в 50 лет активный возраст только начинается, программа Сбербанка станет отличным компаньоном. С ее помощью можно приобрести выгодные путевки и ехать отдыхать, собрать деньги на подарок внуку, оплачивать регулярные платежи, даже не вспоминая о них, и даже на профильном сайте проходить видео обучение.

Сохраните и поделитесь информацией в соцсетях:

Виктор Автор: . Высшее образование. Оренбургский государственный университет (специализация: экономика и управление на предприятиях тяжелого машиностроения).
21 марта 2018.
О нас | Эксперты и авторы | Контакты | Поиск
Отправляя любую форму на сайте, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности
© «Я — Капиталист» 2014-2017. Копирование материалов строго запрещено!