Обзор НПФ «Социум»

Справочная информация

Таблица 1. Общая информация о регистрации и деятельности. Источник: npfsocium.ru

АО «НПФ «Социум» основан в 1994 году и стал правопреемником НПФ «ГАЗ» – основного крупного фонда России. Прошел лицензирование в 2004 году, получив бессрочную лицензию на ведение деятельности НПФ. Форму Акционерного общества получил в 2014 году для участия в программе размещения ОПС и гарантирования прав застрахованных лиц, в соответствии с законодательными актами РФ. По состоянию на 31.03.2018 активы составляют 19,8 млрд руб., а капитал 1,2 млрд руб.

Собственники организации

Доли участия в уставном капитале НПФ «Социум» поделены между:

• АО «НПФ «Ингосстрах-пенсия» – 99,9%;
• АО «Инвест-Полис» – 0,1%.

Рис.1. Логотип компании «Ингосстрах»

Косвенно конечным бенефициаром фонда, через участие группы «Ингосстрах», является итальянская компания Assicurazioni Generali S.p.A., один из крупнейших страховщиков всей Европы.

Раскрытие основных показателей деятельности

Успешность функционирования негосударственного пенсионного фонда отслеживается на основании динамики основных показателей. В этом случае не настолько важны текущие лидирующие позиции, сколько стабильность и прирост данных. При выборе подходящего для размещения накопительной части пенсии общества, как правило, учитывают количество застрахованных лиц и участников, суммы размещенных средств и доходность, которую зарабатывает компания.

Доходность «Социум»

Прибыльность работы фонда основывается на таких показателях, как доход от размещения средств и инвестиций в процентном соотношении к суммам накоплений.

Таблица 2. Доходность НПФ «Социум» по данным за период с 2013 по 31.03.2018 годов. Источник: cbr.ru

График 1. Доходность в динамике за период с 2013 года по 31.03.2018. Источник: cbr.ru

Количество действующих клиентов фонда

Показатель определяется 2 величинами: количеством застрахованных лиц по ОПС и участников по НПО. В НПФ «Социум» эти значения подвержены незначительным колебаниям.

Таблица 3. Количество клиентов компании 2011-31.03.2018. Источник: cbr.ru

График 2. Изменения клиентского портфеля за период 2011-31.03.2018. Источник: cbr.ru

Объемы накоплений

Портфель размещенных в фонде средств состоит из пенсионных накоплений по обязательному страхованию и резервов для формирования негосударственного обеспечения. Оба показателя у «Социум» за все время деятельности НПФ показывают положительную динамику.

Таблица 4. Объемы размещенных средств. Изменение сумм за период 2011-31.03.2018. Источник: cbr.ru

График 3. Динамика увеличения портфеля пенсионных накоплений в период с 2011 года по 31.03.2018. Источник: cbr.ru

График 4. Динамика увеличения портфеля пенсионных резервов начиная с 2011 года по 31.03.2018. Источник: cbr.ru

В целом НПФ «Социум» показывает относительную стабильность в деятельности, и его портфели не терпят значительных колебаний. Положительные тенденции также подтверждаются выводами рейтинговых агентств России.

Участие фонда в рейтингах отрасли

Регулярно рейтинговые агентства присваивают компаниям, добровольно заключившим договор и предоставившим внутреннюю документацию, рейтинг надежности на основании детального анализа полученной информации. АО «НПФ «Социум» сотрудничает с «Эксперт РА» и имеет действующий сертификат.

Таблица 5. Уровень надежности НПФ с 2008 года по 2017. Источник: raexpert.ru 

Присвоенный уровень говорит о высокой надежности компании, без перспектив понижения в течение следующих 3 месяцев.

Рис.2. Свидетельство о присвоении рейтинга надежности

Помимо участия в рейтингах, ведущее агентство НРА проводит рэнкинги по ключевым показателям, в которых НПФ получают то или иное место исходя из своей доли рынка.

Таблица 6. Места НПФ «Социум» в рэнкингах за 31.03.2018 года. Источник: ra-national.ru

В рейтингах надежности от «Национального рейтингового агентства» НПФ «Социум» не участвует.

Виды пенсионных программ, предлагаемых фондом

АО «НПФ «Социум» позволяет своим клиентам формировать пенсионные накопления по программам ОПС и НПО.

Для ОПС действуют утвержденные законодательством параметры. В фонде размещается накопительная часть обязательных страховых взносов. За счет инвестирования переведенных в НПФ средств итоговая сумма может увеличиваться при положительном результате доходности за период.

Рис.3. Выбор пенсионной программы

Негосударственное пенсионное обеспечение является добровольной инициативой гражданина или юридического лица, работодателя для своих сотрудников по накоплению дополнительной суммы к моменту выхода на пенсию. Параметры программы выбирает клиент самостоятельно. «Социум» предлагает следующие варианты размещения:

• предприятием в пользу своих работников;
• физическим лицом в пользу назначенного им правопреемника;
• с ограниченным сроком выплаты или на пожизненном основании.

Как происходит заключение договора

Каждый трудоустроенный гражданин уже является застрахованным лицом либо в ПФР, либо в одном из НПФ России. Для перевода накопительной части пенсии по ОПС в «Социум» потребуется заключить договор с компанией и до конца текущего года направить в Пенсионный фонд России заявление о намерении перехода.

Подать документы можно:

1. Лично посетив офис компании.
2. Направив заверенные копии паспорта и страхового свидетельства (СНИЛС), подписанные и заполненные договор, анкету и согласие на обработку данных в 3 экземплярах Почтой России.
3. Через форму онлайн-регистрации в соответствующем разделе на официальном сайте компании.
4. Направив сформированный пакет документов по электронной почте.

Скачать договор.

Скачать анкету.

Скачать согласие на обработку данных.

После вступления в силу договора клиенту предлагается начать использовать возможности Личного кабинета на сайте компании.

Заключить договор о негосударственном пенсионном обеспечении клиенту предлагается при личном посещении филиала или посредством отправки паспорта и СНИЛС по электронной почте для подготовки сотрудниками пакета документов. После заключения договора на личный счет необходимо внести первоначальную сумму, может составлять от 1 000 рублей.

Рис.4. Форма ввода данных для внесения взноса

Внесение средств по НПО доступно через специальную форму на сайте компании, что позволит избежать ошибок в реквизитах платежа, которые часто возникают при других видах транзакций.

Личный кабинет клиента

Использование сервиса онлайн-управления пенсионными накоплениями доступно только тем клиентам, которые входят в состав застрахованных лиц фонда и подали согласие на обработку персональных данных. С помощью ресурса пользователь может:

• получать информацию о перечислении средств на персональный счет;
• отслеживать текущие суммы накоплений;
• изменять свою контактную информацию;
• направлять в адрес фонда заявления на выплаты пенсии.

Рис.5. Регистрация в личном кабинете

Для регистрации потребуется ввести:  

• логин (номер СНИЛС);
• пароль (серия, номер паспорта подряд без разделительных знаков);
• проверочный код, указанный на картинке.

Расторжение договора с НПФ «Социум»

Прекращение обслуживания в фонде обязательного пенсионного страхования происходит по факту перевода средств застрахованного лица на счета другого НПФ или ПФР. Для этого клиент заключает договор с новой компанией и направляет соответствующее заявление (о расторжении по сроку или о досрочном, до истечения 5 лет с даты перехода) в Пенсионный фонд России. Не позднее 31 марта года следующего за годом получения заявления ПФР вносит изменения в реестр застрахованных лиц, и «Социум» переводит накопленные суммы в адрес нового фонда.

Рис.6. Расторжение договора с НПФ

Расторгнуть договор по НПО клиент может, лично обратившись в офис АО «НПФ «Социум» или направив соответствующее заявление с помощью Почты России.

Скачать заявление на расторжение договора НПО.

Выкупная сумма может быть направлена на расчетный счет участника в любом банковском учреждении, а также на формирование негосударственного обеспечения в другом пенсионном фонде.