Анализ деятельности АО «НПФ «Социум» на основании данных на 31.03.2018 года

АО «НПФ «Социум» основан в 1994 году как преемник НПФ «ГАЗ», крупнейшего негосударственного фонда России. Инвестиционная доходность за 1 квартал 2018 года – 4,52%, количество застрахованных лиц – 269 тыс. человек.

Справочная информация

Таблица 1. Общая информация о регистрации и деятельности. Источник: npfsocium.ru

НаименованиеРеквизиты
Полное названиеАкционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «Социум»
Дата выдачи лицензии26.04.2004
Номер лицензии320/2
Членство в ассоциации гарантирования прав застрахованных лицОт 24.02.2015 под номером 21
Местонахождение119017, г. Москва, пер. Голиковский, д. 7
Количество клиентов (застрахованные лица и участники) на 31.03.2018405 510 человек
Полученная доходность НПФ по данным на 31.03.2018Размещение средств8,22
Инвестиции4,52
Официальный сайтnpfsocium.ru
Контактные телефоны+7 (495) 272-03-55, +7 (495) 728-72-35,

+7 (495) 728-72-36 (факс)

e-mailinfo@npfsocium.ru

АО «НПФ «Социум» основан в 1994 году и стал правопреемником НПФ «ГАЗ» – основного крупного фонда России. Прошел лицензирование в 2004 году, получив бессрочную лицензию на ведение деятельности НПФ. Форму Акционерного общества получил в 2014 году для участия в программе размещения ОПС и гарантирования прав застрахованных лиц, в соответствии с законодательными актами РФ. По состоянию на 31.03.2018 активы составляют 19,8 млрд руб., а капитал 1,2 млрд руб.

Собственники организации

Доли участия в уставном капитале НПФ «Социум» поделены между:

  • АО «НПФ «Ингосстрах-пенсия» – 99,9%;
  • АО «Инвест-Полис» – 0,1%.
Рис.1. Логотип компании «Ингосстрах»

Рис.1. Логотип компании «Ингосстрах»

Косвенно конечным бенефициаром фонда, через участие группы «Ингосстрах», является итальянская компания Assicurazioni Generali S.p.A., один из крупнейших страховщиков всей Европы.

Раскрытие основных показателей деятельности

Успешность функционирования негосударственного пенсионного фонда отслеживается на основании динамики основных показателей. В этом случае не настолько важны текущие лидирующие позиции, сколько стабильность и прирост данных. При выборе подходящего для размещения накопительной части пенсии общества, как правило, учитывают количество застрахованных лиц и участников, суммы размещенных средств и доходность, которую зарабатывает компания.

Доходность «Социум»

Прибыльность работы фонда основывается на таких показателях, как доход от размещения средств и инвестиций в процентном соотношении к суммам накоплений.

Таблица 2. Доходность НПФ «Социум» по данным за период с 2013 по 31.03.2018 годов. Источник: cbr.ru

ПериодРазмещение средствИнвестиции
20136,278,53
20145,787,10
201512,2512,43
20167,6610,62
201710,2710,33
31.03.20188,224,52

 

График 1. Доходность в динамике за период с 2013 года по 31.03.2018. Источник: cbr.ru

График 1. Доходность в динамике за период с 2013 года по 31.03.2018. Источник: cbr.ru

Количество действующих клиентов фонда

Показатель определяется 2 величинами: количеством застрахованных лиц по ОПС и участников по НПО. В НПФ «Социум» эти значения подвержены незначительным колебаниям.

Таблица 3. Количество клиентов компании 2011-31.03.2018. Источник: cbr.ru

ГодЗастрахованные лицаУчастники
2011301 341122 068
2012271 407117 129
2013277 333113 062
2014275 770110 156
2015243 248142 563
2016243 337142 070
2017238 387136 828
31.03.2018269 389136 121

 

График 2. Изменения клиентского портфеля за период 2011-31.03.2018. Источник: cbr.ru

График 2. Изменения клиентского портфеля за период 2011-31.03.2018. Источник: cbr.ru

Объемы накоплений

Портфель размещенных в фонде средств состоит из пенсионных накоплений по обязательному страхованию и резервов для формирования негосударственного обеспечения. Оба показателя у «Социум» за все время деятельности НПФ показывают положительную динамику.

Таблица 4. Объемы размещенных средств. Изменение сумм за период 2011-31.03.2018. Источник: cbr.ru

ДатыСуммы накоплений, млн руб.Резервы, млн руб.
20118 003,61 252,87
20129 453,171 353,56
201311 902,261 396,00
201412 548,471 473,42
201513 144,881 626,28
201614 884,411 786,08
201715 373,551 953,56
31.03.201817 279,011 995,31

 

График 3. Динамика увеличения портфеля пенсионных накоплений в период с 2011 года по 31.03.2018. Источник: cbr.ru

График 3. Динамика увеличения портфеля пенсионных накоплений в период с 2011 года по 31.03.2018. Источник: cbr.ru

График 4. Динамика увеличения портфеля пенсионных резервов начиная с 2011 года по 31.03.2018. Источник: cbr.ru

График 4. Динамика увеличения портфеля пенсионных резервов начиная с 2011 года по 31.03.2018. Источник: cbr.ru

В целом НПФ «Социум» показывает относительную стабильность в деятельности, и его портфели не терпят значительных колебаний. Положительные тенденции также подтверждаются выводами рейтинговых агентств России.

Участие фонда в рейтингах отрасли

Регулярно рейтинговые агентства присваивают компаниям, добровольно заключившим договор и предоставившим внутреннюю документацию, рейтинг надежности на основании детального анализа полученной информации. АО «НПФ «Социум» сотрудничает с «Эксперт РА» и имеет действующий сертификат.

Таблица 5. Уровень надежности НПФ с 2008 года по 2017. Источник: raexpert.ru 

Дата присвоенияУровеньСтатус
16.11.2008А+
26.01.2010Отозван
27.08.2015А+Стабильный
20.09.2016А+
18.07.2017ruAA-
20.10.2017ruAA-

Присвоенный уровень говорит о высокой надежности компании, без перспектив понижения в течение следующих 3 месяцев.

Рис.2. Свидетельство о присвоении рейтинга надежности

Рис.2. Свидетельство о присвоении рейтинга надежности

Помимо участия в рейтингах, ведущее агентство НРА проводит рэнкинги по ключевым показателям, в которых НПФ получают то или иное место исходя из своей доли рынка.

Таблица 6. Места НПФ «Социум» в рэнкингах за 31.03.2018 года. Источник: ra-national.ru

ПоказательМесто в рэнкингеДоля рынка
Собственное имущество210,49
Застрахованные лица120,73
Участники112,21
Пенсионные накопления120,66
Резервы300,16

В рейтингах надежности от «Национального рейтингового агентства» НПФ «Социум» не участвует.

Для справки! Традиционно большие доли рынка занимают крупные корпоративные НПФ, такие как: НПФ «Сбербанка», «Лукойл-Гарант» и «ГАЗФОНД пенсионные накопления».

Виды пенсионных программ, предлагаемых фондом

АО «НПФ «Социум» позволяет своим клиентам формировать пенсионные накопления по программам ОПС и НПО.

Для ОПС действуют утвержденные законодательством параметры. В фонде размещается накопительная часть обязательных страховых взносов. За счет инвестирования переведенных в НПФ средств итоговая сумма может увеличиваться при положительном результате доходности за период.

Рис.3. Выбор пенсионной программы

Рис.3. Выбор пенсионной программы

Негосударственное пенсионное обеспечение является добровольной инициативой гражданина или юридического лица, работодателя для своих сотрудников по накоплению дополнительной суммы к моменту выхода на пенсию. Параметры программы выбирает клиент самостоятельно. «Социум» предлагает следующие варианты размещения:

  • предприятием в пользу своих работников;
  • физическим лицом в пользу назначенного им правопреемника;
  • с ограниченным сроком выплаты или на пожизненном основании.

Внимание! Сумму взноса по НПО клиент устанавливает самостоятельно, ключевым требованием в этом случае становится регулярность внесения средств на собственный лицевой счет.

Как происходит заключение договора

Каждый трудоустроенный гражданин уже является застрахованным лицом либо в ПФР, либо в одном из НПФ России. Для перевода накопительной части пенсии по ОПС в «Социум» потребуется заключить договор с компанией и до конца текущего года направить в Пенсионный фонд России заявление о намерении перехода.

Подать документы можно:

  1. Лично посетив офис компании.
  2. Направив заверенные копии паспорта и страхового свидетельства (СНИЛС), подписанные и заполненные договор, анкету и согласие на обработку данных в 3 экземплярах Почтой России.
  3. Через форму онлайн-регистрации в соответствующем разделе на официальном сайте компании.
  4. Направив сформированный пакет документов по электронной почте.

Скачать договор.

Скачать анкету.

Скачать согласие на обработку данных.

Важно! Переход в НПФ «Социум» считается завершенным после перевода средств от ПФР или другого фонда.

После вступления в силу договора клиенту предлагается начать использовать возможности Личного кабинета на сайте компании.

Заключить договор о негосударственном пенсионном обеспечении клиенту предлагается при личном посещении филиала или посредством отправки паспорта и СНИЛС по электронной почте для подготовки сотрудниками пакета документов. После заключения договора на личный счет необходимо внести первоначальную сумму, может составлять от 1 000 рублей.

Внимание! Договор считается действующим с момента внесения первого взноса.

 

Рис.4. Форма ввода данных для внесения взноса

Рис.4. Форма ввода данных для внесения взноса

Внесение средств по НПО доступно через специальную форму на сайте компании, что позволит избежать ошибок в реквизитах платежа, которые часто возникают при других видах транзакций.

Личный кабинет клиента

Использование сервиса онлайн-управления пенсионными накоплениями доступно только тем клиентам, которые входят в состав застрахованных лиц фонда и подали согласие на обработку персональных данных. С помощью ресурса пользователь может:

  • получать информацию о перечислении средств на персональный счет;
  • отслеживать текущие суммы накоплений;
  • изменять свою контактную информацию;
  • направлять в адрес фонда заявления на выплаты пенсии.
Рис.5. Регистрация в личном кабинете

Рис.5. Регистрация в личном кабинете

Для регистрации потребуется ввести:  

  • логин (номер СНИЛС);
  • пароль (серия, номер паспорта подряд без разделительных знаков);
  • проверочный код, указанный на картинке.

Важно! Обязательно необходимо предоставить в НПФ данные e-mail, чтобы завершить процедуру регистрации в Личном кабинете.

Расторжение договора с НПФ «Социум»

Прекращение обслуживания в фонде обязательного пенсионного страхования происходит по факту перевода средств застрахованного лица на счета другого НПФ или ПФР. Для этого клиент заключает договор с новой компанией и направляет соответствующее заявление (о расторжении по сроку или о досрочном, до истечения 5 лет с даты перехода) в Пенсионный фонд России. Не позднее 31 марта года следующего за годом получения заявления ПФР вносит изменения в реестр застрахованных лиц, и «Социум» переводит накопленные суммы в адрес нового фонда.

Важно! При досрочном расторжении клиент теряет полученный инвестиционный доход, а при отрицательном значении доходности вычет разницы происходит из собственных накоплений застрахованного лица.

 

Рис.6. Расторжение договора с НПФ

Рис.6. Расторжение договора с НПФ

Расторгнуть договор по НПО клиент может, лично обратившись в офис АО «НПФ «Социум» или направив соответствующее заявление с помощью Почты России.

Скачать заявление на расторжение договора НПО.

Выкупная сумма может быть направлена на расчетный счет участника в любом банковском учреждении, а также на формирование негосударственного обеспечения в другом пенсионном фонде.

Сохраните и поделитесь информацией в соцсетях:

Виктор Автор: . Высшее образование. Оренбургский государственный университет (специализация: экономика и управление на предприятиях тяжелого машиностроения).
28 июня 2018.

Рекомендуем прочитать

О нас | Эксперты и авторы | Контакты | Поиск
Отправляя любую форму на сайте, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности
© «Я — Капиталист» 2014-2017. Копирование материалов строго запрещено!